中银中证 A500 指数增强型证券投资基金             招募说明书 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金招            募说明书           基金料理东说念主：中银基金料理有限公司           基金托管东说念主：中国农业银行股份有限公司                         二〇二五年四月 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金                       招募说明书                         要紧指示    本基金经 2025 年 1 月 9 日中国证券监督料理委员会证监许可202539 号文召募注册。    基金料理东说念主保证招募说明书的内容确实、准确、无缺。本招募说明书经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和市集出路作念出本质性 判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。    基金料理东说念主依照恪称职责、厚实信用、严慎勤勉的原则料理和运用基金财产，但不保证 本基金一定盈利，也不保证最低收益。    本基金的标的指数为中证 A500 指数，中证 A500 指数从各行业登第市值较大、流动性 较好的 500 只证券动作指数样本，以反馈各行业最具代表性上市公司证券的举座进展。指 数编制方法如下： 指数称呼：中证 A500 指数 指数简称：中证 A500 英文称呼：CSI A500 Index 英文简称：CSI A500 指数代码：000510 该指数以 2004 年 12 月 31 日为基日，以 1000 点为基点。  （1）样本空间  同中证全指指数的样本空间  （2）可投资性筛选  曩昔一年日均成交金额名次位于样本空间前 90%。  （3）选样方法 上市公司证券；  ? 样本空间内总市值名次前 1500；  ? 属于沪股通或深股通证券范围； 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金                  招募说明书  ? 对主板证券，在所属中证三级行业内开脱流通市值占比不低于 2%。 的证券动作指数样本。 数目达到 500 只，且各一级行业开脱流通市值散布与样本空间尽可能一致。  指数野心公式为：  其中，养息市值＝∑（证券价钱×养息股本数×权重因子)。养息股本数的野心方法、除数 修正方法参见野心与珍爱确定。权重因子介于 0 和 1 之间，以使单个样本权重不逾越  （1）如期养息  指数样本每半年养息一次，样本养息实施时刻差别为每年 6 月和 12 月的第二个星期五的 下一交易日。  权重因子随样本如期养息而养息，养息时刻与指数样本如期养息实施时刻相似。不才一个 如期养息日前，权重因子一般固定不变。每次养息的样本比例一般不逾越 10%。如期养息 配置缓冲区，若主板老样本在所属中证三级行业内开脱流 通市值占比不低于 1%，仍动作 待选样本；选样方法（4）中的入选模范在前 400 名的新样本优先参预，在前 600 名的老样 本优先保留。  （2）临时养息  特殊情况下将对指数进行临时养息。当样本退市时，将其从指数样本中剔除。样本公司发 生收购、合并、分拆等情形的处理，参照野心与珍爱确定处理。当沪股通或深股通证券范围 发生变动导致样本不再舒适互联互通经验时，指数将相应养息。   投资有风险，投资者根据所持有的基金份额享受基金的收益，但同期也要承担相应的投 资风险。投资者认购（或申购）基金时应慎重阅读本招募说明书、基金合同、基金家具汉典 纲目等信息表示文献，全面意志本基金家具的风险收益特征，自主判断基金的投资价值，自 主作念出投资决策，并承担基金投资中出现的种种风险，包括因政事、经济、社会等环境身分 对质券价钱产生影响而形成的系统性风险，个别证券独到的非系统性风险，由于基金投资者 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金              招募说明书 清爽大批赎回基金产生的流动性风险，基金料理东说念主在基金料理实施过程中产生的基金料理风 险，基金投资过程中产生的操作风险，因交收违约和投资债券激励的信用风险，基金投资对 象与投资策略引致的独到风险，等等。本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。   本基金为股票型指数增强基金，其预期风险和预期收益高于货币市集基金、债券型基金、 羼杂型基金。   投资者应充分议论自身的风险承受智力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数 量等投资步履作出孤苦决策。   基金的过往功绩并不预示其畴昔进展，基金料理东说念主料理的其他基金的功绩也不组成对本 基金功绩进展的保证。基金料理东说念主提醒投资者基金投资的“买者自夸”原则，在投资者作出投 资决策后，基金运营情状与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。   本基金为股票型指数增强基金，投资者投资于本基金濒临追踪过失按捺未达约定标的、 指数编制机构罢手服务、成份股停牌等潜在风险。   本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或逾越基金份额总额的 50%，但在基金运 作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或逾越 50%的除外。法律法例或监管机构另 有礼貌的，从其礼貌。   本基金为增强指数基金，增强性积极投资的风险主要体现为基金司理为了赢得卓越指数 的投资求教，通过接纳积极投资的技能加多投资组合的风险度。在基金投资组合的风险度高 于指数的情况下，其投资收益率可能高于指数收益率，但也有可能低于指数收益率，其中存 在一定的不确定性。   本基金不错投资相关股票市集交易互联互通机制（以下简称“港股通机制”）允许买卖 的礼貌范围内的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”），若投资，会 濒临港股通机制下因投资环境、投资标的、市集轨制以及交易执法等互异带来的独到风险， 包括港股市集股价波动较大的风险（港股市集实行 T+0 反转交易，且对个股不设涨跌幅限 制，港股股价可能进展出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金 的投资收益酿成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市 的情形下，港股通不行闲居交易，港股不行实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。本 基金可根据投资策略需要或不同配置地市集环境的变化，选拔将部分基金资产投资于港股或 选拔不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。   本基金可根据投资策略需要或不同配置地市集环境的变化，选拔将部分基金资产投资于 港股或选拔不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金               招募说明书   本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于境内市集股票的基金所濒临的共同 风险外，若投资可能还濒临中国存托凭证价钱大幅波动以致出现较大亏蚀的风险，以及与创 新企业、境外刊行东说念主、中国存托凭证刊行机制以及交易机制等相关的风险。   本基金的投资范围包括国债期货，国债期货的投资可能濒临市集风险、基差风险、流动 性风险。市集风险是因期货市集价钱波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。基差风 险是期货市集的独到风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利 效果，使之发生有时损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为流通量风险，是指期货合 约无法实时以所但愿的价钱建立或了结头寸的风险，此类风险往往是由市集短缺广度或深度 导致的；另一类为资金量风险，是指资金量无法舒适保证金要求，使得所持有的头寸濒临被 强制平仓的风险。   本基金可按照基金合同的约定投资股指期货。期货市集与现货市集不同，采纳保证金交 易，风险较现货市集更高。天然本基金对股指期货的投资仅限于现金料理和套期保值等用途， 在极点情况下，期货市集波动仍可能对基金资产酿成不良影响。   本基金的投资范围包括股票期权。股票期权交易接纳保证金交易的方式，投资者的潜在 损构怨收益都可能成倍放大，尤其是卖出开仓期权的投资者濒临的损失总额可能逾越其支付 的一皆驱动保证金以及追加的保证金，具有杠杆性风险。在参与股票期权交易时，应当心情 股票现货市集的价钱波动、股票期权的价钱波动和其他市集风险以及可能酿成的损失。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金料理东说念主履行相应模范后，可 以启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等筹商章节。侧袋机制实 施期间，基金料理东说念主将对基金简称进行特殊符号，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份 额持有东说念主仔细阅读相关内容并心情本基金启用侧袋机制时的特定风险。 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金               招募说明书                         目       录 一、引子                                         7 二、释义                                         8 三、基金料理东说念主                                     13 四、基金托管东说念主                                     21 五、相关服务机构                                    24 六、基金的召募                                     26 七、基金合同的见效                                   31 八、基金份额的申购与赎回                                32 九、基金的投资                                     44 十、基金的财产                                     54 十一、基金资产估值                                   55 十二、基金的收益分派                                  61 十三、基金的用度与税收                                 63 十四、基金的司帐与审计                                 66 十五、基金的信息表示                                  67 十六、侧袋机制                                     74 十七、风险揭示                                     77 十八、基金合同的变更、圮绝与基金财产的计帐                       87 十九、基金合同的内容摘录                                89 二十、基金托管合同的内容摘录                              105 二十一、对基金份额持有东说念主的服务                             118 二十二、其他应表示事项                                 120 二十三、招募说明书的存放及查阅方式                           121 二十四、备查文献                                    122 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金              招募说明书                         一、引子   本招募说明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公 开召募证券投资基金运作料理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基 金销售机构监督料理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金信息披 露料理办法》（以下简称“《信息表示办法》”）、《公开召募通达式证券投资基金流动性风 险料理礼貌》（以下简称“《流动性风险料理礼貌》”）过火他筹商法律法例以及《中银中证 A500 指数增强型证券投资基金基金合同》编写。   基金料理东说念主承诺本招募说明书不存在职何子虚记录、误导性述说或者首要遗漏，并对其 确实性、准确性、无缺性承担法律职责。本基金是根据本招募说明书所载明的汉典苦求召募 的。本基金料理东说念主莫得奉求或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的步履自身即标明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》、基金合同过火他筹商礼貌享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲 了解基金份额持有东说念主的权利和义务，应详备查阅基金合同。 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金                         招募说明书                         二、释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 的任何灵验更正和补充 型证券投资基金托管合同》及对该托管合同的任何灵验更正和补充 明书》过火更新 告》 要》过火更新 行政规章以过火他对基金合同当事东说念主有不停力的决定、决议、通知等 会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议更正， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届寰宇东说念主民代表大会常务委员会 第十四次会议《寰宇东说念主民代表大会常务委员会对于修改等七部法 律的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时常作念出的更正 开召募证券投资基金销售机构监督料理办法》及颁布机关对其时常作念出的更正 并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开召募 证券投资基金信息表示料理办法》及颁布机关对其时常作念出的更正 召募证券投资基金运作料理办法》及颁布机关对其时常作念出的更正 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金                          招募说明书 实施的《公开召募通达式证券投资基金流动性风险料理礼貌》及颁布机关对其时常作念出的修 订 开召募证券投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》及颁布机关对其时常作念出的更正 体，包括基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 存续或经筹商政府部门批准配置并存续的企业法东说念主、奇迹法东说念主、社会团体或其他组织 证券期货投良友理办法》及相关法律法例礼貌（包括其时常更正），经中国证监会批准，使 用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东说念主 民币及格境外机构投资者 国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 份额的申购、赎回、转化、转托管及如期定额投资等业务 得基金销售业务经验并与基金料理东说念主刚烈了基金销售服务合同，办理基金销售业务的机构 账户的建立和料理、基金份额登记、基金销售业务的阐发、计帐和结算、代理披发红利、建 立并督察基金份额持有东说念主名册和办理非交易过户等 受中银基金料理有限公司奉求代为办理登记业务的机构 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金                        招募说明书 份额余额过火变动情况的账户 申购、赎回、转化、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东说念主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并赢得中国证监会书面阐发的日历 计帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 个月 港股通交易且该工作日为非港股通交易日时，则基金料理东说念主可根据现实情况决定本基金是否 通达申购、赎回及转化业务，具体以届时的公告为准 金料理东说念主和投资东说念主共同遵命 份额的步履 份额的步履 求将基金份额兑换为现金的步履 式，将基金养息投资组合的市集冲击成老实派给现实申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受毁伤并得到平允对待 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金               招募说明书 苦求将其持有基金料理东说念主料理的、某一基金的基金份额转化为基金料理东说念主料理的其他基金基 金份额的步履 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购苦求的一种投资方式 换中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金转化中转入苦求份额总额后的余额） 逾越上一通达日基金总份额的 10% 银行入款利息、已竣事的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的检朴 他资产的价值总和 额净值的过程 给以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行如期入款（含协 议约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开采行股票、资产 支撑证券、因刊行东说念主债务违约无法进行转让或交易的债券等 表示办法》礼貌的互联网网站（包括基金料理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电 子表示网站）等媒介 类、E 类三类基金份额。种种基金份额单独配置基金代码，并单独公布种种基金份额的基金 份额净值 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金               招募说明书 有东说念主服务的用度 置计帐，宗旨在于灵验阻难并化解风险，确保投资者得到平允对待，属于流动性风险料理工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，有意账户称为侧袋账户 存在首要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 首要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在首要不确定性的资产 券金融股份有限公司出借证券，中国证券金融股份有限公司到期送还所借证券及相应权益补 偿并支付用度的业务 券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖礼貌范围内的香港联合交易所上市的股 票 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金                         招募说明书                          三、基金料理东说念主   （一）基金料理东说念主简况   称呼：中银基金料理有限公司   注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼   办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 10 楼、11 楼、26 楼、45 楼   法定代表东说念主：章砚   配置日历：2004 年 8 月 12 日   电话：（021）38848999   筹商东说念主：高爽秋   注册老本：1 亿元东说念主民币   股权结构：         股 东                      出资额         占注册老本的比例    中国银行股份有限公司               东说念主民币 8350 万元        83.5% 贝莱德投良友理（英国）有限公司          绝顶于东说念主民币 1650 万元的好意思元     16.5% （二）主要东说念主员情况   章砚（ZHANG Yan）女士，董事长。国籍：中国。英国伦敦大学伦敦政事经济学院大家 金融政策专科硕士。2017 年加入中银基金料理有限公司，现任中银基金料理有限公司董事 长。历任中国银行总行全球金融市集部总监，总行金融市集总部、投资银行与资产料理部总 司理。兼任中国银行间市集交易商协会第四届信用评级专科委员会主任委员、上海资产料理 协会会员代表。   张家文（ZHANG Jiawen）先生，董事。国籍：中国。西安交通大学工商料理硕士。2013 年加入中银基金料理有限公司，现任奉行总裁，历任中国银行苏州分行太仓支行副行长，苏 州分行风险料理处处长，苏州分行工业园区支行行长,苏州分行副行长、党委委员，中银基 金料理有限公司副奉行总裁、党委委员。兼任中银（新加坡）资产料理有限公司董事长、中 国证券投资基金业协会理事、上海市基金同行公会理事。   韩尚武（HAN Shangwu）先生，董事。国籍：中国。对外经济贸易大学经济学硕士。现 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金                     招募说明书 任中国银行党委组织部副部长、东说念主力资源部副总司理。历任中国工商银行北京向阳支行司理， 中国银行稽核部、东说念主力资源部（党委组织部）司理、高档司理、主管等职，兼任中银搭理有 限职责公司董事、中银金融资产投资有限公司董事。   梁晓钟（LIANG Xiaozhong）女士，董事。国籍：中国。康涅狄格大学经济学博士。现 任中国银行总行风险料理部副总司理。历任中国银行法律合规部助理总司理，银保监会一部、 审慎局、统信部副调研员、副处长、处长等职。   金贤泽（Hyun Taek Kim）先生，董事。国籍：韩国。杜克大学 MBA 学位，韩国延世大 学建筑工程专科获学士学位。自 2007 年动手在贝莱德集团工作。曾先后在全球客户部负责 料理亚洲机构客户，负责亚太地区主动股票、固定收益及多资产组合的风险料理。现任贝莱 德董事总司理，亚太区风险量化分析部负责东说念主，负责贝莱德亚太区的风险料理料理工作。兼 任贝莱德建信搭理有限职责公司董事、贝莱德证券投资信赖股份有限公司（台湾公司）监察 东说念主。   王志强（WANG Zhiqiang）先生, 孤苦董事。国籍：中国。中欧国际工商学院 EMBA 研究 生硕士。上海市固定资产投资配置研究会内行委员会主任，曾任上海城投（集团）有限公司 副总裁，具有丰富的企业料理、金融和投资训戒，屡次赢得上海市企业料理应代化革命结果 奖，入选 2012 年上海领军东说念主才；2013 年被评定为上海市首批正高档司帐师，担任上海市正 高档司帐师内行评委，上海市高档经济师内行评委。兼任上海百联集团股份有限公司孤苦董 事、上海国际机场股份有限公司孤苦董事、上海福赛特时期股份有限公司孤苦董事。   袁淳（YUAN Chun）先生，孤苦董事。国籍：中国。中国东说念主民大学司帐学博士。中央财 经大学司帐学院西宾，现任中央财经大学革命发展学院常务副院长，在中央财经大学任职时 间逾越 20 年，并任中国司帐学会财务与成老实会常务理事、栽种部工商料理教导指导委员 会司帐分委员会副主任委员等。兼任亚太财产保障有限公司孤苦董事。   付磊（Fu Lei）先生，孤苦董事。国籍：中国。都门经济贸易大学料理学博士。现任首 都经济贸易大学司帐学院西宾、博士生导师。兼任北京东方金信科技股份有限公司孤苦董事。   李祥林（Li, David Xianglin）先生，孤苦董事。国籍：加拿大。滑铁卢大学统计学博 士。现任上海交通大学上海高档金融学院西宾，中国金融研究院副院长、金融硕士容貌联席 主任。历任中国国际金融（CICC）有限公司首席风险官、花旗集团和巴克莱老本信贷繁衍品 研究和分析部门主管、AIG 投资分析部门主管、保诚金融风险方法和分析部门主管。兼任上 海金开数科时期服务有限公司奉行董事（法定代表东说念主）、金砖凯普科技（上海）有限公司董 事，以及陆金所控股有限公司、深圳农村交易银行股份有限公司、民生通惠资产料理有限公 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金                    招募说明书 司、中环控股集团有限公司的孤苦董事。   赵蓓青（ZHAO Beiqing）女士，职工监事，国籍：中国，研究生学历。历任辽宁省证券 公司上海总部交易员、天治基金料理有限公司交易员、中银基金料理有限公司交易员、交易 主管。现任中银基金料理有限公司交易部总司理。   卢井泉（LU Jingquan）先生，监事，国籍：中国。南京政事学院法学硕士。历任空军 指引学院教员、中国银行总行机关党委组织部副部长、武汉中北支行副行长、企业年金理事 会高档司理、投资银行与资产料理部高档交易员。   张家文（ZHANG Jiawen）先生，董事、奉行总裁。简历见董事会成员先容。   陈卫星（CHEN Weixing）先生，督察长，副奉行总裁。国籍：中国。中国东说念主民大学司帐 学博士。2022 年加入中银基金料理有限公司，现任督察长，副奉行总裁。历任中国银行总 行金融市集总部（托管投资服务）助理总司理、中国银行深圳市分行党委委员、行长助理、 副行长、中国银行总行待业金融部副总司理。   赵永东（ZHAO Yongdong）先生，副奉行总裁。国籍：中国。安徽大学经济学学士。2021 年加入中银基金料理有限公司，现任副奉行总裁、工会主席。历任中国银行安徽省分行公司 业务部副总司理，马鞍山分行党委文告、分行行长，安徽省分行个东说念主金融部总司理，公司金 融部总司理，中国银行安徽省分行党委委员、分行副行长，中银基金料理有限公司家具研发 部总司理、基础设施投良友理部总司理。兼任中银资产料理有限公司董事长。   宁瑞洁（NING Ruijie）女士，副奉行总裁。国籍：中国。上海交通大学料理工程硕士， 复旦大学高档料理东说念主职工商料理硕士（EMBA），高档经济师。2025 年加入中银基金料理有限 公司，现任副奉行总裁。历任中国银行上海市分行资金业务部副总司理、公司业务部副总经 理、中小企业业务部总司理、政策野心部总司理、中国银行总行投资银行与资产料理部副总 司理、中银资产料理有限公司总司理。兼任中银（新加坡）资产料理有限公司董事。   李建（LI Jian）先生，投资总监（权益）                        。国籍：中国。江西财经大学经济学学士。2005 年加入中银基金料理有限公司，现任投资总监（权益）、权益投资部总司理、基金司理，历 任中银基金料理有限公司固定收益投资部副总司理、多元投资部总司理。曾在深圳市有色金 属财务有限公司研究部、联合证券有限公司上海总部、恒泰证券有限公司、上海远东证券有 限公司工作。   程明（CHENG Ming）先生，业务总监（机构销售）。国籍：中国。英国布鲁内尔大学商 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金                             招募说明书 业金融硕士。2003 年加入中银基金料理有限公司，现任业务总监（机构销售）                                     、董事会秘书、 机构客户三部总司理、市集料理部总司理、机构客户一部总司理，历任中银基金料理有限公 司行政料理部总司理、 东说念主力资源部总司理、 董事会办公室总司理、国际业务部总司理、市 场料理部总司理、北京分公司总司理、机构客户一部总司理、机构客户二部总司理、北京分 公司总司理。曾在中银国际证券有限职责公司工作， 担任中银国际基金筹备组成员。    陈宇（CHEN Yu）先生，首席信息官。国籍：中国。上海交通大学高档金融学院 EMBA 工 商料理硕士、复旦大学软件工程硕士。2021 年加入中银基金料理有限公司，现任首席信息 官、互联网业务及客服部总司理。历任申银万国证券股份有限公司软件高档容貌司理，中银 基金料理有限公司信息时期部总司理、职工监事，鑫元基金料理有限公司党委委员、副总经 理兼首席信息官，中银基金料理有限公司科技革命部总司理、信息资讯部总司理。    邢科（XING Ke）先生，联席投资总监（固定收益）                             。国籍：中国。中国东说念主民银行金融研 究所经济学博士。2021 年加入中银基金料理有限公司，现任联席投资总监（固定收益）                                         、风 控中台总司理、基金司理。曾在国度外汇料理局中央外汇业务中心工作。历任国度外汇料理 局中央外汇业务中心投资三处债券交易员，中国东说念主民银行驻好意思洲代表处纽约交易室交易员， 中央外汇业务中心投资部交易处交易员，中央外汇业务中心投资一处欧元区债券组合司理， 中央外汇业务中心投资部投资一组副主管、主管，国度外汇料理局中央外汇业务中心奉求投 资部奉求一组主管，中银基金料理有限公司信用研究部总司理、外洋与量化指数部总司理。    赵志华先生，中银基金料理有限公司高档助理副总裁（SAVP），金融工程博士。曾任华 泰证券金融革命部量化投资司理，资产料理总部投资主办。2011 年加入中银基金料理有限 公司，曾担任基金司理助理、专户投资司理。2015 年 7 月至 2018 年 2 月任中银优秀企业基 金基金司理，2016 年 6 月至 2018 年 2 月任中银腾利基金基金司理，2016 年 11 月至 2019 年 10 月任中银研究精选基金基金司理，2016 年 12 月于今任中银量化精选基金基金司理， 富基金基金司理，2023 年 11 月于今任中银 MSCI 中国 A50 基金基金司理，2023 年 12 月至 基金基金司理，2024 年 6 月于今任中银量化选股基金基金司理，2025 年 1 月于今任中银沪 深 300 指数基金基金司理。具有 20 年证券从业年限。具备基金从业经验。 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金                招募说明书     主任委员：张家文（奉行总裁）     奉行委员：李建（投资总监（权益）、权益投资部总司理）、陈卫星（督察长、副奉行  总裁）     其他委员：邢科（联席投资总监（固定收益））                         、方明（信用研究部总司理）、李丽洋  （研究部总司理） 、黄珺（权益投资部副总司理）、陈玮（固定收益投资部副总司理）                                        、  班甜甜（专户投资部副总司理）               、冯梽（外洋与量化指数部总司理）                              、张杨（钞票料理部总  司理、科技革命部总司理）             、周虹（多元投资部总司理）、施扬（内控与法律合规部总司理）、  金艳（风控中台总司理、风险料理部副总司理）     （三）基金料理东说念主的职责     根据《基金法》、            《运作办法》过火他法律、法例的礼貌，基金料理东说念主应履行以下职责：  为；     （四）基金料理东说念主的承诺 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金               招募说明书     基金料理东说念主承诺不从事违背《基金法》、《运作办法》                            、《销售办法》、                                   《信息表示办法》  等法律法例的行动，并承诺建立健全的里面按捺轨制，采纳灵验措施，辞谢非法步履的发  生。     （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；     （2）抵挡允地对待其料理的不同基金财产；     （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；     （4）向基金份额持有东说念主违法承诺收益或者承担损失；     （5）侵占、挪用基金财产；     （6）流露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或昭示、示意他东说念主从事相  关的交易行动；     （7）冒昧职责，不按照礼貌履行职责；     （8）法律、行政法例和中国证监会礼貌防止的其他步履。     （1）依照筹商法律法例和基金合同的礼貌，本着严慎勤勉的原则为基金份额持有东说念主  谋取最大利益；     （2）不利用基金财产或职务之便为我方过火代理东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主谋取利益；     （3）不违背现行灵验的筹商法律法例、基金合同和中国证监会的筹商礼貌，不流露  在职职期间明察的筹商证券、基金的交易私密、尚未照章公开的基金投资内容、基金投资  规划等信息，或利用该信息从事或昭示、示意他东说念主从事相关的交易行动；     （4）不从事毁伤基金财产和基金份额持有东说念主利益的证券交易过火他行动。     （五）基金料理东说念主的里面按捺轨制     基金料理东说念主的里面按捺体系是指为了驻防和化解风险，保证正当合规策划运作，在充  分议论表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用料理办法、实施操作模范与按捺措  施而形成的系统。     （1）保证公司策划运作严格遵命国度筹商法律法例和行业监管执法，形成称职策划、  表率运作的策划想想和策划理念； 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金               招募说明书     （2）驻防和化解策划风险，提高策划料理效益，确保策划业务的稳健运行和受托资  产的安全无缺，竣事公司的持续、踏实、健康发展；     （3）确保基金、公司财务和其他信息确实、准确、无缺，确保公司对外信息表示及  时、准确、合规。     （1）健全性原则。里面按捺包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东说念主员，并  涵盖到决策、奉行、监督、反馈等各个智力；配置健全的内控料理轨制和体系，作念到内控  料理的全面覆盖；     （2）灵验性原则。通过科学的内控料理方法和系统化的料理用具，建立合理的内控  模范，珍爱内控轨制的灵验奉行，确保公司和基金的合规稳健运作，提高内控料理的灵验  性；     （3）权责匹配原则。内控料理中的权柄和职责在公司董事会、料理层、下属各单元  （各部门、各分支机构、各层级子公司）及管当事人说念主员中进行合理分派和安排，作念到权责匹  配，整个主体对其职责范围内的违法步履应当承担相应的职责；     （4）孤苦性原则。公司各机构、部门和岗亭职责应当保持相对孤苦，公司基金资产、  自有资产、其他资产的运作分离；     （5）互相制约原则。公司里面部门和岗亭的配置权责分明、互相制衡；在治理结构、  机构配置及权责分派、业务经由等方面体现互相制约、互相监督的作用；     （6）成本效益原则。公司运用科学化的策划料理方法缩短运作成本，提高经济效益，  以合理的按捺成本达到最好的里面按捺效果；     （7）防火墙原则。公司投资、交易、研究、市集营销等相关部门，应当在空间上和  轨制上适合阻难，以达到驻防风险的宗旨。对因业务需要明察里面信息的东说念主员，应制定严  格的批准模范和监督措施；     （8）实时性原则。里面按捺料理反馈行业发展的新动向，实时体现法律法例、表率  性文献、监管政策、自律执法的最新要求，并赓续进行养息和完善。     基金料理东说念主制定里面按捺轨制应当适合国度筹商法律法例、监管机构的礼貌和行业监  管执法；应当涵盖公司策划料理的各个智力，并渊博适用于每位职工；以审慎策划、驻防  和化解风险为起点；并跟着筹商法律法例的养息和公司策划政策、策划方针、策划理念  等表里部环境的变化进行实时修改或完善。 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金               招募说明书     基金料理东说念主里面按捺的基本要素主要包括按捺环境、风险评估、按捺措施、信息换取  和里面监控。各要素之间互相撑持、详细筹商，组成有机的里面按捺举座。     鼓动会是基金料理东说念主的最高权力机构，依照筹商法律法例和公司执法期骗权柄，并承  担相应的职责。鼓动会选举董事组成董事会，董事会下设风险料理委员会、审计委员会、  东说念主事薪酬委员会、政策及预算委员会。监事依照法律法例和公司执法的礼貌，对公司策划  料理行动、董事和公司料理层的步履期骗监督权。基金料理东说念主通过从上至下的有序组织体  系，灵验贯彻里面按捺轨制，竣事里面按捺标的。     基金料理东说念主配置里面按捺和风险驻防的三说念防地，建立并持续完善研究和投资决策、  交易奉行、市集营销、家具研发、基金运营业务、风险料理、法律合规、里面审计、信息  系统料理、危急处理、信息表示、财务料理、东说念主力资源料理等各业务智力的体系和轨制，  形成科学灵验、职责明晰的里面按捺机制。     （1）基金料理东说念主特等声明以上对于里面按捺的表示确实、准确；     （2）基金料理东说念主承诺将根据市集环境的变化和业务的发展赓续完善里面按捺轨制。 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金                     招募说明书                          四、基金托管东说念主   （一）基金托管东说念主概况   称呼：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）   住所：北京市东城区开国门内大街 69 号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座   法定代表东说念主：谷澍   成立日历：2009 年 1 月 15 日   批准配置机关和批准配置文号：中国银监会银监复200913 号   基金托管经验批文及文号：中国证监会证监基字199823 号   注册老本：34,998,303.4 万元东说念主民币   存续期间：持续策划   筹商电话：010-66060069   传真：010-68121816   筹商东说念主：任航   中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的要紧组成部分,总行设在北京。经国务院 批准，   中国农业银行举座改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009 年 1 月 15 日照章成立。 中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行一皆资产、欠债、业务、机构网点和职工。 中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内网点最多、业务放射范围最广，服务畛域最广， 服务对象最多，业务功能皆全的大型国有交易银行之一。在外洋，中国农业银行同样通过自 己的努力赢得了精粹的信誉，每年位居《钞票》世界 500 强企业之列。动作一家城乡并举、 联通国际、功能皆备的大型国有交易银行，中国农业银行一贯继承以客户为中心的策划理念， 坚持审慎稳健策划、可持续发展，藏身县域和城市两大市集，实施互异化竞争策略，着力打 造“伴你成长”服务品牌，依托覆盖寰宇的分支机构、庞杂的电子化收罗和多元化的金融产 品，致力为浩瀚客户提供优质的金融服务，与浩瀚客户共创价值、共同成长。   中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内交易银行，训戒丰富，服务优质，功绩 凸起，2004 年被英国《全球托管东说念主》评为中国“最好托管银行”。2007 年中国农业银行通过 了好意思国 SAS70 里面按捺审计，并赢得无保属成见的 SAS70 审计诠释。自 2010 年起中国农 业银行清爽通过托管业务国际内控模范（ISAE3402）认证，标明了孤苦平允第三方对中国 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金                    招募说明书 农业银行托管服务运作经由的风险料理、里面按捺的健全灵验性的全面认同。中国农业银行 着力加强智力配置，品牌声誉进一步擢升，在 2010 年首届“                              ‘金牌搭理’TOP10 授奖盛典” 中收货凸起，获“最好托管银行”奖。2010 年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最好 资产托管奖”。2012 年荣获第十届中国财经风浪榜“最好资产托管银行”称号；2013 年至 授予的“优秀托管机构奖”称号；2015 年、2016 年荣获中国银行业协会授予的“待业金业 务最好发展奖”称号；2018 年荣获中国基金报授予的公募基金 20 年“最好基金托管银行” 奖；2019 年荣获证券时报授予的“2019 年度资产托管银行天玑奖”称号；2020 年被好意思国《环 球金融》评为中国“最好托管银行”                ；2021 年荣获寰宇银行间同行拆借中心初次配置的“银 行间本币市集优秀托管行”奖；2022 年在巨擘杂志《财资》年度评比中初次荣获“中国最 佳保障托管银行”。   二、基金托管部门及主要东说念主员情况   中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月事中国证监会和中国东说念主民银行批准成 立，2004 年改名为中国农业银行托管业务部。咫尺内设风险合规部/详细料理部、业务料理 部、客户一部、客户二部、客户三部、客户四部、系统与信息料理部、营运料理部、营运一 部、营运二部，领有先进的安全驻防设施和基金托管业务系统。   中国农业银行托管业务部现有职工 302 名，其中具有高档职称的内行 60 名，服务团队 成员专科水平高、业务素养好、服务智力强，高档料理层均有 20 年以上金融从业训戒和高 级时期职称，耀眼国表里证券市集的运作。   三、证券投资基金托管情况   截止到 2024 年 6 月 30 日，中国农业银行托管的顽固式证券投资基金和通达式证券投资 基金共 885 只。   四、基金托管东说念主的里面按捺轨制   严格遵命国度筹商托管业务的法律法例、行业监管规章和里面筹商料理礼貌，称职策划、 表率运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全无缺，确保筹商信息的真 实、准确、无缺、实时，保护基金份额持有东说念主的正当权益。 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金               招募说明书 作，对托管业务风险料理和里面按捺工作进行监督和评价。托管业务部有意配置了风险料理 处，配备了专职内控监督东说念主员负责托管业务的内控监管工作，孤苦期骗监督稽核权柄。 岗亭职责、业务操作经由，不错保证托管业务的表率操作温顺利进行；业务东说念主员具备从业资 格；业务料理实行严格的复核、审核、查验轨制，授权工作实行蚁集按捺，业务钤记按规程 督察、存放、使用，账户汉典严格督察，制约机制严格灵验；业务操作区有意配置，顽固管 理，实施音像监控；业务信息由专职信息表示东说念主负责，辞谢泄密；业求竣事自动化操作，防 止东说念主为事故的发生，时期系统无缺、孤苦。   五、基金托管东说念主对基金料理东说念主运作基金进行监督的方法和模范   基金托管东说念主通过参数配置将《基金法》、《运作办法》                          、基金合同、托管合同礼貌的投资 比例和防止投资品种输入监控系统，逐日登录监控系统监督基金料理东说念主的投资运作，并通过 基金资金账户、基金料理东说念主的投资指示等监督基金料理东说念主的其他步履。当基金出现格外交易 步履时，基金托管东说念主应当针对不真贵况进行以下方式的处理： 料理东说念主进行指示； 示筹商基金料理东说念主并报中国证监会。 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金                       招募说明书                            五、相关服务机构   （一）基金份额销售机构   中银基金料理有限公司   注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼   办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 10 楼、11 楼、26 楼、45 楼   法定代表东说念主：章砚   电话：（021）38848999   传真：（021）50960970        地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 26 楼        客户服务电话：021-3883 4788， 400-888-5566        电子信箱：clientservice@bocim.com        筹商东说念主：曹卿        本公司电子直销平台包括：        中银基金官方网站（www.bocim.com）        “中银基金”官方微深信务号（在微信中搜索公众号“中银基金”并选拔心情）        中银基金官方 APP 客户端（在各大手机应用商城搜索“中银基金”下载安设）        客户服务电话：021-3883 4788， 400-888-5566        电子信箱：clientservice@bocim.com        筹商东说念主：朱凯   本基金的其他销售机构请详见基金料理东说念主官网公示的销售机构名单。基金料理东说念主可根据 筹商法律法例的要求，选拔其他适合要求的机构销售基金，并在基金料理东说念主网站公示。 销售机构的具体业务执法、费率优惠行动内容及办理模范等相关执法以销售机构的公示/通 知为准。   （二）登记机构   称呼：中银基金料理有限公司   注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金                     招募说明书   办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 10 楼、11 楼、26 楼、45 楼   法定代表东说念主：章砚   电话：     （021）38848999   传真：     （021）68871801   筹商东说念主：乐妮   （三）出具法律成见书的讼师事务所   称呼：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   负责东说念主：韩炯   电话：（021）31358666   传真：（021）31358600   承办讼师：朝晨、陈颖华   筹商东说念主：陈颖华   （四）审计基金财产的司帐师事务所   称呼：安永华明司帐师事务所（特殊庸碌合伙）   住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   奉行事务合伙东说念主：毛鞍宁   电话：010-58153000   传真：010-85188298   筹商东说念主：许培菁   承办司帐师：许培菁、韩云 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金                      招募说明书                         六、基金的召募   本基金由基金料理东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息表示办法》、 基金合同过火他筹商礼貌召募，经 2025 年 1 月 9 日中国证监会证监许可202539 号文献准 予召募注册。   （一）基金的类型、运作方式及存续期间   （二）召募方式和召募场面   通过各销售机构公开采售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金料理东说念主 网站的公示。   本基金认购采纳全额缴款认购的方式。若认购无效，基金料理东说念主将认购无效的款项送还。   本基金的具体发售方式、发售经由和发售机构见基金份额发售公告。   （三）召募期限   自基金份额发售之日起最长不得逾越 3 个月，具体发售时刻见基金份额发售公告。   （四）召募对象   适正当律法例礼貌的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者、及格境外投资 者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主。   （五）基金的最低召募份额总额   本基金的最低召募份额总额为 2 亿份。   本基金可配置召募范围上限，具体范围上限及范围按捺的有规划详见基金份额发售公告或 其他公告。   （六）基金份额类别 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金                  招募说明书   本基金按照收费方式的不同将本基金分为 A 类、C 类、E 类三类基金份额。在投资者认 购/申购时收取认购/申购用度，但不从本类别基金资产入网提销售服务费的，称为 A 类基金 份额；在投资者认购/申购时不收取认购/申购用度，而是从本类别基金资产入网提销售服务 费的，称为 C 类、E 类基金份额。本基金 A 类、C 类、E 类基金份额单独配置基金代码，由 于基金用度的不同，本基金 A 类基金份额、C 类基金份额、E 类基金份额将差别野心基金份 额净值并差别公告，野心公式为野心日种种别基金资产净值除以野心日发售在外的该类别基 金份额总额。   根据基金销售情况，基金料理东说念主可在不毁伤已有基金份额持有东说念主权益的情况下，经与基 金托管东说念主协商一致，在履行适合模范后加多新的基金份额类别、养息现有基金份额类别收费 方式或者罢手现有基金份额类别的销售等，养息实施前基金料理东说念主需实时公告。   投资者可自行选拔认购/申购基金份额类别。   （七）基金份额发售面值   本基金基金份额发售面值为东说念主民币 1.00 元。   （八）基金份额的认购   本基金发售召募期间每天的具体业务办理时刻详见基金份额发售公告及销售机构相关 公告。   当日（T 日）在礼貌时刻内提交苦求认购本基金基金份额的投资者，往往可在苦求日（T 日）后的第 2 个工作日（T+2）后（包括该日）到网点查询交易情况，但此阐发是对认购申 请的阐发，认购份额的最闭幕果要待基金合同见效后才大约阐发。   投资东说念主开户和认购所需提交的文献和办理的具体模范，请参阅基金份额发售公告。   基金销售机构对认购苦求的受理并不代表该苦求一定顺利，而仅代表销售机构照实接收 到认购苦求。认购的阐发以登记机构的阐发结果为准。对于认购苦求及认购份额的阐发情况， 投资东说念主应实时查询并妥善期骗正当权利，不然，由此产生的投资东说念主任何损失由投资东说念主自行承 担。 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金                     招募说明书   投资东说念主认购本基金 A 类基金份额收取认购用度，认购本基金 C 类、E 类基金份额不收 取认购用度，而是从本类别基金资产入网提销售服务费。本基金认购用度不列入基金财产， 主要用于基金的市集推行、销售、登记等召募期间发生的各项用度。本基金 A 类基金份额 的认购费率如下：                       单笔认购金额（M）       认购费率                          M＜100 万元      1.00%    认购费率             100 万元≤M＜200 万元    0.60%                          M≥500 万元     1000 元/笔   （1）认购本基金 A 类基金份额的野心方式   认购用度接纳比例费率时，本基金认购份额的野心方法如下：   净认购金额=认购金额/（1+认购费率）   认购用度=认购金额-净认购金额   认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额发售面值   认购用度接纳固定金额时，本基金认购份额的野心方法如下：   认购用度=固定金额   净认购金额=认购金额-认购用度   认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额发售面值   认购份额的野心保留到少许点后 2 位，少许点 2 位以后的部分四舍五入，由此过失产生 的收益或损失由基金财产承担。灵验认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基 金份额持有东说念主整个，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。认购利息保留到小 数点后 2 位，少许点后 2 位以后部分舍去，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   例：某投资东说念主投资10,000元认购本基金A类基金份额，如果认购期内认购资金赢得的利 息为5元，则其可得到的A类基金份额野心如下：   净认购金额=10,000/（1+1.00%）=9,900.99元   认购用度=10,000-9,900.99=99.01元   认购份额=（9,900.99+5）/1.00=9,905.99份   即投资东说念主投资10,000元认购本基金A类基金份额，加上认购资金在认购期内赢得的利息， 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金                  招募说明书 可得到9,905.99份A类基金份额。   （2）认购本基金C类/E类基金份额的野心方式   C类、E类基金份额不收取认购费，而是从本类别基金资产入网提销售服务费。   认购份额＝（认购金额＋认购利息）/基金份额发售面值   认购份额的野心保留到少许点后2位，少许点2位以后的部分四舍五入，由此过失产生的 收益或损失由基金财产承担。灵验认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基金 份额持有东说念主整个，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。认购利息保留到少许 点后2位，少许点后2位以后部分舍去，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   例：某投资东说念主投资10,000元认购本基金C类/E类基金份额，如果认购期内认购资金赢得 的利息为5元，则其可得到的C类/E类基金份额野心如下：   认购份额＝（10,000＋5）/1.00=10,005.00份   即：投资东说念主投资10,000元认购本基金C类/E类基金份额，加上认购资金在认购期内赢得 的利息，可得到10,005.00份C类/E类基金份额。   投资东说念主认购时，需按销售机构礼貌的方式全额缴款。   投资者在召募期内不错屡次认购基金份额，A 类基金份额的认购费按每笔 A 类基金份 额的认购苦求单独野心。认购苦求一接受理不得破除。   在基金召募期内，投资者可屡次认购基金份额。投资者通过基金料理东说念主电子直销平台或 基金料理东说念主指定的其他销售机构认购本基金份额时，初次认购最低金额为东说念主民币 1 元（含认 购费，下同），追加认购最低金额为东说念主民币 1 元；通过基金料理东说念主直销中心柜台认购本基金 份额时，初次认购最低金额为东说念主民币 10000 元，追加认购最低金额为东说念主民币 1000 元。   召募期间有权配置投资者单个账户持有基金份额的比例和最高认购金额限制。如本基金 单个投资东说念主累计认购的基金份额数达到或者逾越基金总份额的50%，基金料理东说念主不错采纳比 例阐发等方式对该投资东说念主的认购苦求进行限制。基金料理东说念主接受某笔或者某些认购苦求有可 能导致投资者变相粉饰前述50%比例要求的，基金料理东说念主有权断绝该等一皆或者部分认购申 请。投资东说念主认购的基金份额数以基金合同见效后登记机构的阐发为准。   （九）召募期利息的处理方式 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金             招募说明书   灵验认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有东说念主整个，其中利 息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。   （十）召募资金的料理   基金召募期间召募的资金应当存入有意账户，在基金召募步履扫尾前，任何东说念主不得动用。   （十一）畴昔条件许可情况下的基金模式转化   若将来本基金料理东说念主推出投资归拢标的指数的交易型通达式指数证券投资基金（ETF）， 则基金料理东说念主有权在履行适合模范后使本基金转化为该基金的聚合基金，并相应修改基金合 同，届时无需召开基金份额持有东说念主大会。 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金                 招募说明书                     七、基金合同的见效   （一）基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿份，基金召募 金额不少于 2 亿元东说念主民币且基金认购东说念主数不少于 200 东说念主的条件下，基金召募期届满或基金管 理东说念主依据法律法例及招募说明书不错决定罢手基金发售，并在 10 日内遴聘法定验资机构验 资，自收到验资诠释之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金料理东说念主办理罢了基金备案手续并取得中国证监会 书面阐发之日起，        《基金合同》见效；不然《基金合同》不见效。基金料理东说念主在收到中国证 监会阐发文献的次日对《基金合同》见效事宜给以公告。基金料理东说念主应将基金召募期间召募 的资金存入有意账户，在基金召募步履扫尾前，任何东说念主不得动用。   （二）基金合同不行见效时召募资金的处理方式   如果召募期限届满，未舒适基金备案条件，基金料理东说念主应当承担下列职责： 利息； 基金托管东说念主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承担。   （三）基金存续期内的基金份额持有东说念主数目和资产范围   《基金合同》见效后，清爽 20 个工作日出现基金份额持有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金料理东说念主应当在如期诠释中给以表示；清爽 60 个工作日 出现前述情形的，基金料理东说念主应当在 10 个工作日内向中国证监会诠释并提议处罚有规划，如 持续运作、转化运作方式、与其他基金合并或者圮绝基金合同等，并在 6 个月内召集基金份 额持有东说念主大会。   法律法例或中国证监会另有礼貌时，从其礼貌。 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金              招募说明书                   八、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回场面   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金料理东说念主在招募说明 书或其他相关公告中列明。基金料理东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金料理东说念主网 站公示。若基金料理东说念主或其指定的销售机构灵通电话、传真或网上等交易方式，投资东说念主不错 通过上述方式进行申购与赎回，具体参见各销售机构的相关公告。投资东说念主应当在销售机构办 理基金销售业务的营业场面或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的通达日实时刻   投资东说念主在通达日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上海证券交易所、深圳证 券交易所的闲居交易日的交易时刻，若本基金参与港股通交易且该工作日为非港股通交易日 时，则基金料理东说念主可根据现实情况决定本基金是否通达申购、赎回及转化业务，具体以届时 的公告为准，但基金料理东说念主根据法律法例、中国证监会的要求或基金合同的礼貌公告暂停申 购、赎回时除外。   基金合同见效后，若出现新的证券/期货交易市集、证券/期货交易所交易时刻变更或其 他特殊情况，基金料理东说念主将视情况对前述通达日及通达时刻进行相应的养息，但应在实施日 前依照《信息表示办法》的筹商礼貌在礼貌媒介上公告。   基金料理东说念主不错根据现实情况照章决定本基金动手办理申购的具体日历，具体业务办理 时刻在申购动手公告中礼貌。   基金料理东说念主自基金合同见效之日起不逾越 3 个月动手办理赎回，具体业务办理时刻在赎 回动手公告中礼貌。   在确定申购动手与赎回动手时刻后，基金料理东说念主应在申购、赎回通达日前依照《信息披 露办法》的筹商礼貌在礼貌媒介上公告申购与赎回的动手时刻。   基金料理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时刻提议申购、赎回或转化苦求且登记机构阐发接 受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一通达日该类基金份额申购、赎回的价钱。   （三）申购与赎回的原则 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金                招募说明书    “未知价”原则，即申购、赎回价钱以苦求当日收市后野心的种种基金份额净值为基 准进行野心； 法权益不受毁伤并得到平允对待。   基金料理东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行养息。基金料理东说念主必须在新规 则动手实施前依照《信息表示办法》的筹商礼貌在礼貌媒介上公告。   （四）申购与赎回的模范   投资东说念主必须根据销售机构礼貌的模范，在通达日的具体业务办理时刻内提议申购或赎回 的苦求。   投资者在提交申购苦求时，须按销售机构礼貌的方式备足申购资金，投资者在提交赎回 苦求时，应确保账户内有实足的基金份额余额，不然申购、赎回苦求不成立。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托付申购款项。投资东说念主托付申购款项，申购成立；基 金份额登记机构阐发基金份额时，申购见效。若资金在礼貌时刻内未全额到账则申购不成立， 申购款项将送还投资东说念主账户，基金料理东说念主、基金托管东说念主和销售机构等不承担由此产生的利息 等任何损失。   基金份额持有东说念主递交赎回苦求，赎回成立；基金份额登记机构阐发赎回时，赎复活效。 基金份额持有东说念主赎复活效后，基金料理东说念主将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回款项。在发 生大批赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或降速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法 参照基金合同筹商条目处理。   基金料理东说念主应以交易时刻扫尾前受理灵验申购和赎回苦求确今日动作申购或赎回苦求 日（T 日）      ，在闲居情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的灵验性进行阐发。T 日 提交的灵验苦求，投资东说念主应在 T+2 日后（包括该日）实时到销售机构柜台或以销售机构规 定的其他方式查询苦求的阐发情况。若申购不堪利，则申购款项退还给投资东说念主。 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金                招募说明书    销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定顺利，而仅代表销售机构照实接收 到苦求。申购、赎回的阐发以登记机构的阐发结果为准。对于苦求的阐发情况，投资者应及 时查询并妥善期骗正当权利，不然，由此产生的投资东说念主任何损失由投资东说念主自行承担。    在法律法例允许的范围内，登记机构可根据《业务执法》，在不影响基金份额持有东说念主利 益的前提下，对上述业务办理时刻进行养息，基金料理东说念主将于动手实施前按照筹商礼貌给以 公告。    （五）申购和赎回的数目限制 份额时，每次申购最低金额为东说念主民币 1 元（含申购费，下同）                             ；通过基金料理东说念主直销中心柜 台申购本基金份额时，初次申购最低金额为东说念主民币 10000 元，追加申购最低金额为东说念主民币 的最低基金份额余额进行限制。 持有基金份额数不得达到或逾越基金份额总额的 50%（但在基金运作过程中因基金份额赎 回等情形导致被迫达到或逾越 50%的除外）。法律法例或监管机构另有礼貌的，从其礼貌。 应当采纳设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。基金料理东说念主基于投资运作与风险 按捺的需要，可采纳上述措施对基金范围给以按捺。具体见基金料理东说念主相关公告。 限制。基金料理东说念主必须在养息实施前依照《信息表示办法》的筹商礼貌在礼貌媒介上公告。    （六）申购用度和赎回用度    本基金 A 类基金份额在投资东说念主申购时收取申购用度。C 类、E 类基金份额不收取申购费 用，而是从本类别基金资产入网提销售服务费。本基金 A 类基金份额的申购用度由申购 A 类基金份额的投资东说念主承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市集推行、销售、登记等各 项用度。 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金                           招募说明书   本基金 A 类基金份额的申购费率如下：                    单笔申购金额（M）         申购费率                         M＜100 万元     1.20%      申购费率          100 万元≤M＜200 万元   0.80%                         M≥500 万元     1000 元/笔   本基金 A 类、C 类和 E 类基金份额的赎回用度由赎回相应类别基金份额的基金份额持 有东说念主承担，在基金份额持有东说念主赎回基金份额时收取。   本基金 A 类基金份额的赎回费率如下：                     持有期限（Y）          赎回费率                         Y＜7 天        1.50%      赎回费率                         Y≥30 天       0   本基金 C 类基金份额的赎回费率如下：                     持有期限（Y）          赎回费率                         Y＜7 天        1.50%      赎回费率                         Y≥30 天       0   本基金 E 类基金份额的赎回费率如下：                     持有期限（Y）          赎回费率      赎回费率               Y＜7 天        1.50%                         Y≥7 天        0   注：投资东说念主通过日常申购所得基金份额，持有期限自登记机构阐发登记之日起野心。   对峙续持有期少于 7 日的投资东说念主收取不低于 1.50%的赎回费，并将上述赎回费全额计入 基金财产。 由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的种种基金份额净值在今日收市后野心，并在 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金                     招募说明书 T+1 日内公告。遇特殊情况，经履行适合模范，不错适合蔓延野心或公告。 率或收费方式实施日前依照《信息表示办法》的筹商礼貌在礼貌媒介上公告。 基金持续营销规划，如期或不如期地开展基金持续营销行动。在基金持续营销行动期间，对 存量基金份额持有东说念主利益无本质性不利影响的情况下，按相关监管部门要求履行必要手续 后，基金料理东说念主不错对基金销售用度实行一定的优惠。 基金估值的平允性。具体处理原则和操作表率须遵摄影关法律法例以及监管部门、自律执法 的礼貌。   （七）申购份额与赎回金额的野心   （1）申购本基金 A 类基金份额的野心方式   A 类基金份额的申购金额包括申购用度和净申购金额，其中：   申购用度接纳比例费率时：   净申购金额=申购金额/（1+申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日的 A 类基金份额净值   申购用度接纳固定金额时：   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额-申购用度   申购份额=净申购金额/申购当日的 A 类基金份额净值   上述野心结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金 财产承担。   例：某投资东说念主投资 50,000 元申购本基金 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额的 基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：   净申购金额=50,000/（1+1.20%）=49,407.11 元   申购用度=50,000-49,407.11=592.89 元   申购份额=49,407.11/1.0500=47054.39 份 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金                          招募说明书   即：投资者投资 50,000 元申购本基金 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额的基 金份额净值为 1.0500 元，则其可得到 47054.39 份 A 类基金份额。   （2）申购本基金 C 类/E 类基金份额的野心方式   C 类、E 类基金份额不收取申购费，而是从本类别基金资产入网提销售服务费。   申购份额＝申购金额/申购当日 C 类/E 类基金份额净值   例：某投资东说念主投资 10,000 元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类/E 类基金份 额的基金份额净值为 1.1500 元，则可得到的申购份额为：   申购份额=10,000/1.1500=8,695.65 份   即：投资者投资 10,000 元申购本基金 C 类/E 类基金份额，假定申购当日 C 类/E 类基金 份额的基金份额净值为 1.1500 元，则其可得到 8,695.65 份 C 类/E 类基金份额。   本基金接纳“份额赎回”方式，赎回价钱以赎回当日的该类基金份额净值为基准进行计 算。野心公式：   赎回总额=赎回份额?赎回当日的该类基金份额净值   赎回用度=赎回总额?赎回费率   赎回金额=赎回总额?赎回用度   上述野心结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金 财产承担。   例：某投资东说念主赎回本基金 10,000.00 份 A 类基金份额，持有时刻为 5 天，对应的赎回费 率为 1.50%，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回总额=10,000.00×1.2500=12,500.00 元   赎回用度=12,500.00×1.50%=187.50 元   赎回金额=12,500.00-187.50=12,312.50 元   投资者赎回本基金 10,000.00 份 A 类基金份额，持有时刻为 5 天，假定赎回当日 A 类基 金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12,312.50 元。   例：某投资东说念主赎回本基金 10,000.00 份 C 类基金份额，持有时刻为 29 天，对应的赎回 费率为 0.50%，假定赎回当日 C 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回总额=10,000.00×1.2500=12,500.00 元   赎回用度=12,500.00×0.50%=62.50 元   赎回金额=12,500.00-62.50=12,437.50 元 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金                       招募说明书   投资者赎回本基金 10,000.00 份 C 类基金份额，持有时刻为 29 天，假定赎回当日 C 类 基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12,437.50 元。   例：某投资东说念主赎回本基金 10,000.00 份 E 类基金份额，持有时刻为 30 天，对应的赎回 费率为 0，假定赎回当日 E 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回总额=10,000.00×1.2500=12,500.00 元   赎回用度=12,500.00×0=0.00 元   赎回金额=12,500.00-0.00=12,500.00 元   投资者赎回本基金 10,000.00 份 E 类基金份额，持有时刻为 30 天，假定赎回当日 E 类 基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12,500.00 元。   （八）断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金料理东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主的申购苦求： 购苦求；当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市集价钱且接纳 估值时期仍导致公允价值存在首要不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐发后，基金料理东说念主应 当暂停接受投资东说念主的申购苦求。 基金资产净值。 绩产生负面影响，或发生其他毁伤现有基金份额持有东说念主利益的情形。 达到或者逾越 50%，或者变相粉饰 50%蚁集度的情形时。 单笔申购金额上限的。 基金登记系统或基金司帐系统无法闲居运行。 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金                招募说明书   发生上述第 1、2、3、5、8、9、10 项之一的情形且基金料理东说念主决定暂停接受投资者申 购苦求时，基金料理东说念主应当根据筹商礼貌在礼貌媒介上刊登暂停申购公告。如果投资东说念主的申 购苦求被一皆或部分断绝的，被断绝的申购款项将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况放置时， 基金料理东说念主应实时收复申购业务的办理。   （九）暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金料理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回苦求或降速支付赎回款项： 回苦求或降速支付赎回款项；当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的 活跃市集价钱且接纳估值时期仍导致公允价值存在首要不确定性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金料理东说念主应当暂停接受投资东说念主的赎回苦求或降速支付赎回款项。 基金资产净值。 停接受基金份额持有东说念主的赎回苦求。   发生上述情形之一且基金料理东说念主决定暂停赎回或降速支付赎回款项时，基金料理东说念主应在 当日报中国证监会备案，已阐发的赎回苦求，基金料理东说念主应足额支付；如暂时不行足额支付， 应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量的比例分派给赎回苦求东说念主，未支付部分可展期 支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的相关条目处理。基金份额持有东说念主在苦求赎 回时可预先选拔将当日可能未获受理部分给以破除。在暂停赎回的情况放置时，基金料理东说念主 应实时收复赎回业务的办理并公告。   （十）大批赎回的情形及处理方式   若本基金单个通达日内的基金份额净赎回苦求（赎回苦求份额总额加上基金转化中转出 苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金转化中转入苦求份额总额后的余额）逾越前一 通达日的基金总份额的 10%，即以为是发生了大批赎回。 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金                招募说明书   当基金出现大批赎回时，基金料理东说念主不错根据基金那时的资产组合情状决定全额赎回或 部分展期赎回。   （1）全额赎回：当基金料理东说念主以为有智力支付投资东说念主的一皆赎回苦求时，按闲居赎回 模范奉行。   （2）部分展期赎回：当基金料理东说念主以为支付基金份额持有东说念主的赎回苦求有贫瘠或因支 付基金份额持有东说念主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动时，基 金料理东说念主在当日接受赎回比例不低于上一通达日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎 回苦求展期办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎回苦求量占赎回苦求总量的比例， 确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，基金份额持有东说念主在提交赎回苦求时不错选拔 展期赎回或取消赎回。选拔展期赎回的，将自动转入下一个通达日接续赎回，直到一皆赎回 为止；选拔取消赎回的，当日未获受理的部分赎回苦求将被破除。展期的赎回苦求与下一开 放日赎回苦求一并处理，无优先权并以下一通达日的该类基金份额净值为基础野心赎回金 额，依此类推，直到一皆赎回为止。如基金份额持有东说念主在提交赎回苦求时未作明确选拔，基 金份额持有东说念主未能赎回部分作自动展期赎回处理。   （3）当基金出现大批赎回时，在单个基金份额持有东说念主赎回苦求逾越前一通达日基金总 份额 10%的情形下，基金料理东说念主以为支付该基金份额持有东说念主的一皆赎回苦求有贫瘠或者因 支付该基金份额持有东说念主的一皆赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大 波动时，基金料理东说念主不错对该单个基金份额持有东说念主超出 10%的赎回苦求实表现期办理。对 于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回苦求时不错选拔展期赎回或取消赎回，具体参照上述（2） 所述方式处理。展期的赎回苦求与下一通达日赎回苦求一并处理，无优先权并以下一通达日 的该类基金份额净值为基础野心赎回金额，依此类推，直到一皆赎回为止。而对该单个基金 份额持有东说念主 10%以内（含 10%）的赎回苦求与其他投资者的赎回苦求按上述（1）                                        、（2）方 式处理，具体见相关公告。   （4）暂停赎回：清爽 2 个通达日以上(含本数)发生大批赎回，如基金料理东说念主以为有必 要，可暂停接受基金的赎回苦求；照旧接受的赎回苦求不错降速支付赎回款项，但不得逾越   当发生上述大批赎回并降速支付或展期办理时，基金料理东说念主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书礼貌的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有东说念主，说明筹商处理方法，并在两 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金               招募说明书 日内在礼貌媒介上刊登公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和再行通达申购或赎回的公告 停公告。 新通达申购或赎回公告，并公布最近 1 个通达日的种种基金份额净值。 应根据《信息表示办法》的礼貌在礼貌媒介上刊登基金再行通达申购或赎回公告，并公告最 近 1 个通达日的种种基金份额净值。   （十二）基金转化   基金料理东说念主不错根据相关法律法例以及基金合同的礼貌决定开办本基金与基金料理东说念主 料理的其他基金之间的转化业务，基金转化不错收取一定的转化费，相关执法由基金料理东说念主 届时根据相关法律法例及基金合同的礼貌制定并公告，并提前见告基金托管东说念主与相关机构。   （十三）基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金料理东说念主可受理基金份额持有东说念主通过中国证监 会认同的交易场面或者交易方式进行份额转让的苦求并由登记机构办理基金份额的过户登 记。基金料理东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有东说念主应根据基金料理 东说念主公告的业务执法办理基金份额转让业务。   （十四）基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制奉行等情形而产生的非 交易过户以及登记机构认同、适正当律法例的其它非交易过户。不管在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东说念主。   继承是指基金份额持有东说念主弃世，其持有的基金份额由其正当的继承东说念主继承；捐赠指基金 份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会团体；司法强制奉行是 指司法机构依据见效司法文书将基金份额持有东说念主办有的基金份额强制划转给其他天然东说念主、法 东说念主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关汉典，对于适合条件 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金            招募说明书 的非交易过户苦求按基金登记机构的礼貌办理，并按基金登记机构礼貌的模范收费。   （十五）基金的转托管   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照礼貌的模范收取转托管费。   （十六）如期定额投资规划   基金料理东说念主不错为投资东说念主办理如期定额投资规划，具体执法由基金料理东说念主另行礼貌。投 资东说念主在办理如期定额投资规划时可自行约定每期申购金额，每期申购金额必须不低于基金管 理东说念主在相关公告或更新的招募说明书中所礼貌的如期定额投资规划最低申购金额。   （十七）基金份额的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、适正当律法例的其他情况下的冻结与解冻。   （十八）基金份额的折算   在对基金份额持有东说念主利益无本质不利影响的前提下，基金料理东说念主经与基金托管东说念主协商一 致，可对基金份额进行折算，不需召开基金份额持有东说念主大会审议。   （十九）如相关法律法例允许基金料理东说念主办理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金料理东说念主将制定和实施相应的业务执法。   （二十）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制”部分或 相关公告。   （二十一）在不违背相关法律法例礼貌和基金合同约定且对基金份额持有东说念主利益无实 质性不利影响的前提下，基金料理东说念主可根据具体情况对上述申购和赎回以及相关业务的安 排进行补充和养息并依照《信息表示办法》的筹商礼貌在礼貌媒介上提前公告，无需召开 基金份额持有东说念主大会审议。 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金        招募说明书 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金                招募说明书                         九、基金的投资   （一）投资标的   本基金为股票指数增强型基金，在勤勉对标的指数进行灵验追踪的基础上，追求竣事超 越功绩比较基准的投资求教，谋求基金资产的长久升值。   （二）投资范围   本基金的投资范围为具有精粹流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的股票（含主 板、创业板过火他经中国证监会允许上市的股票、存托凭证）                           、港股通标的股票、债券（包 括国债、央行单子、金融债券、企业债券、公司债券、中期单子、短期融资券、超短期融资 券、次级债券、政府支撑债券、政府支撑机构债券、地点政府债券、可交换债券、可转化债 券（含分离交易可转债）过火他经中国证监会允许投资的债券）、股指期货、国债期货、股 票期权、资产支撑证券、债券回购、同行存单、银行入款（包含合同入款、如期入款过火他 银行入款）     、货币市集用具以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须 适合中国证监会相关礼貌）            。   本基金还可根据法律法例参与融资及转融通证券出借业务。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东说念主在履行适合模范后，可 以将其纳入投资范围。   本基金股票资产投资比例不低于基金资产的 80%，其中投资于标的指数成份股过火备 选成份股的比例不低于非现金基金资产的 80%。其中，投资于港股通标的股票的比例不超 过股票资产的 50%。每个交易日日终在扣除国债期货、股指期货和股票期权合约需缴纳的 交易保证金后，本基金保留的现金或投资于到期日在一年以内的政府债券的比例总共不低于 基金资产净值的 5%。其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金料理东说念主在履行适合模范 后，不错养息上述投资品种的投资比例。   （三）投资策略   本基金为指数增强型基金，以中证 A500 指数为标的指数，基金股票投资方面主要接纳 指数增强量化投资策略。力图按捺本基金净值增长率与功绩比较基准之间的日均追踪偏离度 的统统值不逾越 0.5%，年追踪过失不逾越 7.75%，以竣事高于标的指数的投资收益和基金 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金                招募说明书 资产的长久升值。如因指数编制执法养息或其他身分导致追踪偏离度和追踪过失逾越上述范 围，基金料理东说念主将采纳合理措施幸免追踪偏离度、追踪过失进一步扩大。   指数成份股发生彰着负面事件濒临退市风险，且指数编制机构暂未作出养息的，基金管 理东说念主将按照基金份额持有东说念主利益优先的原则，详细议论成份股的退市风险、其在指数中的权 重以及对追踪过失的影响，据此制定成份股替代策略，通过提请召开临时投资决策委员会， 实时对投资组合进行相应养息。   本基金为股票指数增强型证券投资基金，为竣事灵验追踪标的指数并力图卓越标的指数 的投资标的，股票资产占基金资产的比例不低于 80%，其中投资于标的指数成份股和备选 成份股的资产不低于非现金基金资产的 80%；每个交易日日终在扣除国债期货、股指期货 和股票期权合约需缴纳的交易保证金后，现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资 产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   本基金为指数增强型基金，以中证 A500 指数为标的指数，股票投资方面主要接纳指数 增强量化投资策略，力图在按捺追踪过失的基础上获取卓越标的指数的投资收益。指数增强 量化投资策略主要运用赓续迭代的量化模子估计股票逾额求教，在力图灵验按捺组合风险的 基础上构建和优化投资组合，其中股票选拔以指数成份股及备选成份股为主，同期适合投资 于非成份股。   本基金在追求逾额收益的同期，需要按捺追踪偏离过大的风险。基金将根据投资组合相 对标的指数的裸露度等身分的分析，对组合追踪效果进行预估，实时养息投资组合，勤勉将 追踪过失按捺在标的范围内。   同期，本基金将密切心情上市公司的可持续策划发展情状，对上市公司进行环境、社会、 公司治理（ESG）三个维度评估，并将 ESG 评价情况纳入投资参考。   本基金投资存托凭证的策略依照上述境内上市交易的股票投资策略奉行。   在大类资产配置的基础上，本基金将依托基金料理东说念主固定收益团队的研究结果，详细分 析市集利率和信用利差的变动趋势，采纳久期养息、收益率弧线配置和券种配置等积极投资 策略。力图作念到保证基金资产的流动性把抓债券市集投资契机，实施积极主动的组合料理， 精选个券，按捺风险，提高基金资产的使用效率和投资收益。 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金             招募说明书   本基金料理东说念主通过考量宏不雅经济局势、提前偿还率、违约率、资产池结构以及资产池资 产所在行业景气情况等身分，预判资产池畴昔现金流变动；研究标的证券刊行条目，估计提 前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率弧线的影响，同期密切心情流动性变化对标的证 券收益率的影响，在严格按捺信用风险裸露进程的前提下，通过信用研究和流动性料理，选 择风险养息后收益较高的品种进行投资。   为了更好地竣事投资标的，基金还有权投资于股指期货、股票期权、国债期货和其他经 中国证监会允许的繁衍用具。   基金参与股指期货交易，应当根据风险料理的原则，以套期保值为宗旨。在此基础上， 主要选拔流动性好、交易活跃的股指期货合约，以提高投资效率，从而更好地追踪标的指数。   基金参与股票期权交易，应当按照风险料理的原则，以套期保值为主要宗旨。基金料理 东说念主将根据审慎原则，建立期权交易决策部门或小组，授权特定的料理东说念主员负责期权的投资审 批事项，以驻防期权投资的风险。   基金参与国债期货交易，应当根据风险料理的原则，以套期保值为宗旨。基金料理东说念主将 充分议论国债期货的流动性和风险收益特征，在风险可控的前提下，限度参与国债期货投资。   为了更好地竣事投资标的，在详细议论预期风险、收益、流动性等身分的基础上，本基 金可参与融资业务。   为了更好地竣事投资标的，在加强风险驻防并遵命审慎原则的前提下，本基金可根据投 良友理需要参与转融通证券出借业务。本基金将在分析市集情况、投资者类型与结构、基金 历史申购赎回情况、出借证券流动特性况等身分的基础上，合理确定出借证券的范围、期限 和比例。   （四）投资决策依据、机制和模范   （1）国度筹商法律、法例和基金合同的筹商礼貌；   （2）宏不雅经济发展环境、债券市集和证券市集走势。   本基金料理东说念主实行的投资决策机制是：在投资决策委员会授权范围内，分担投资率领领 导下的基金司理负责制。 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金             招募说明书   投资决策委员会：根据研究诠释，负责制定举座投资策略和原则，核定季度资产配置调 整规划和转持股份家具的投资有规划；参考投资诠释，核定中枢投资对象和范围，并如期养息 投资原则和投资策略。   基金司理：在投资决策委员会的授权范围内，参考投资决策委员会的资产配置建议、行 业投资比例和举座组合的统统和相对风险按捺水平，心情通盘资产组合的风险收益水平、增 值性、踏实性、分散性和流动性等特征，并团结自身对质券市集的分析判断，确定具体的投 资品种、数目和买卖时刻，构建和优化投资组合，并进行日常分析和料理。为灵验按捺组合 风险，基金司理唯独赢得投资决策委员会的批准，才不错卓越权限超配个别证券。   基金司理助理/投资分析员：通过里面调研和参考外部研究诠释，如期提议宏不雅分析、 行业分析、公司分析以及数据模拟的种种诠释或建议，提交投资决策委员会，动作投资决策 的依据。   数目分析东说念主员通过数目模子发现潜在投资契机，运用组合功绩评估系统，如期对投资组 合中大类资产配置、行业配置、作风轮动、个股选拔、个券选拔、买卖成本等对举座功绩的 孝顺进行归因分析。风险料理东说念主员对投资组合的风险进行分析、监控和诠释。根据反馈结果， 基金司理实时对组合进行必要的养息。   本基金具体的投资决策机制与经由为：   （1）研究支撑   研究东说念主员从基本面对宏不雅经济、行业、个券、和市集走势提议研究诠释，数目小组利用 集成市集估计模子和风险按捺模子对市集、行业、个券进行分析和预期收益测算。   （2）投资决策   投资决策委员会依据上述研究诠释，如期（月）或遇首要事项时召开投资决策会议，决 定相关事项。基金司理根据投资决策委员会的决议，进行基金投良友理的日常决策。   （3）组合构建   在投资决策委员会制定的投资原则和资产配置原则下，基金司理根据研究东说念主员和数目小 组的投资建议，团结自身对质券市集的分析判断，制定大类资产配置、行业配置及个股投资 策略，在严格贯彻投资经由和投资次序的基础上，严格按捺风险构建投资组合，进行投资组 合的构建和日常料理，并如期进行组合优化。   （4）交易奉行 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金                 招募说明书   基金司理径直向交易辖下达交易指示。交易部依据基金司理的指示，制定交易策略，统 一奉行投资组总规划，进行具体品种的交易，并将奉行结果反馈基金司理阐发。交易奉行结 束后，交易员填写交易回执，经基金司理阐发后交给基金行政东说念主员归档。   （5）功绩评估   数目小组和风险按捺小组利用公司开采的功绩评估系统，对投资组合中举座资产配置、 投资组合、个股选拔、个券选拔、买卖成本等身分对举座功绩的孝顺进行分析。该评估结果 将为基金司理进行积极投资风险的按捺和养息提供依据。   （6）组合珍爱   基金司理将根据市集情状，团结行业、个股的基本面情况、流动性情状、基金申购和赎 回的现金流量情况以及组合投资绩效评估的结果，对投资组合进行监控和养息。   （五）标的指数与功绩比较基准   本基金的标的指数为中证 A500 指数。   畴昔若出现标的指数不适合要求（因成份股价钱波动等指数编制方法变动之外的身分致 使标的指数不适合要求及法律法例、监管机构另有礼貌的除外）、指数编制机构退出等情形， 基金料理东说念主应当自该情形发生之日起十个工作日内向中国证监会诠释并提议处罚有规划，如更 换基金标的指数、转化运作方式、与其他基金合并或者圮绝基金合同等，并在 6 个月内召集 基金份额持有东说念主大会进行表决，基金份额持有东说念主大会未顺利召开或就上述事项表决未通过 的，基金合同圮绝。   自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至处罚有规划确如期间，基金料理东说念主应按照指 数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息遵从基金份额持有东说念主利益优先原则因循基金 投资运作。   法律法例或监管机构另有礼貌的，从其礼貌。   本基金的功绩比较基准为：中证 A500 指数收益率×95%+银行活期入款利率（税后） ×5%。   中证 A500 指数从各行业登第市值较大、流动性较好的 500 只证券动作指数样本，以反 映各行业最具代表性上市公司证券的举座进展。   若基金标的指数发生变更，基金功绩比较基准随之变更，由基金料理东说念主与基金托管东说念主协 商一致，并按照监管部门要求履行适合模范后给以变更，并在礼貌媒介上公告。 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金               招募说明书   法律法例或监管机构另有礼貌的，从其礼貌。   （六）风险收益特征   本基金为股票型指数增强基金，其预期风险和预期收益高于货币市集基金、债券型基金、 羼杂型基金。   本基金可投资港股通标的股票，将濒临需承担汇率风险、境外市集风险以及港股通机制 下因投资环境、投资标的、市集轨制以及交易执法等互异带来的独到风险。   （七）投资限制   基金的投资组合应遵从以下限制：   （1）本基金股票资产投资比例不低于基金资产的 80%，投资于标的指数成份股过火备 选成份股的比例不低于非现金基金资产的 80%；其中，投资于港股通标的股票的比例不超 过股票资产的 50%；   （2）本基金每个交易日日终在扣除国债期货、股指期货和股票期权合约需缴纳的交易 保证金后，本基金保留的现金或投资于到期日在一年以内的政府债券的比例总共不低于基金 资产净值的 5%。其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券（归拢家公司在内地和香港市集同期上市的 A+H 股合并野心），其市值不逾越基金资产净值的 10%；   （4）本基金料理东说念主料理的一皆基金持有一家公司刊行的证券（归拢家公司在内地和香 港市集同期上市的 A+H 股合并野心），不逾越该证券的 10%；   （5）本基金投资于归拢原始权益东说念主的种种资产支撑证券的比例，不得逾越基金资产净 值的 10%；   （6）本基金持有的一皆资产支撑证券，其市值不得逾越基金资产净值的 20%；   （7）本基金持有的归拢（指归拢信用级别）资产支撑证券的比例，不得逾越该资产支 持证券范围的 10%；   （8）本基金料理东说念主料理的一皆基金投资于归拢原始权益东说念主的种种资产支撑证券，不得 逾越其种种资产支撑证券总共范围的 10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支撑证券。基金持 有资产支撑证券期间，如果其信用等级下落、不再适合投资模范，应在评级诠释发布之日起 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金               招募说明书   （10）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不逾越本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不逾越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （11）本基金的基金资产总值不得逾越基金资产净值的 140%；   （12）本基金若投资股指期货，在职何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不 得逾越基金资产净值的 10%；在职何交易日日终，持有的买入国债期货合约和股指期货合 约价值与有价证券市值之和，不得逾越基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、债 券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支撑证券、买入返售金融资产（不含质押式 回购）等；在职何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得逾越基金持有的股票总市 值的 20%；在职何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得逾越上一 个交易日基金资产净值的 20%；基金所持有的股票市值、买入、卖出股指期货合约价值， 总共（轧差野心）应当适合基金合同对于股票投资比例的筹商约定；   （13）本基金若投资国债期货，在职何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不 得逾越基金资产净值的 15%；在职何交易日日终，持有的买入国债期货合约和股指期货合 约价值与有价证券市值之和，不得逾越基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、债 券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支撑证券、买入返售金融资产（不含质押式 回购）等；在职何交易日日终，持有的卖出洋债期货合约价值不得逾越基金持有的债券总市 值的 30%；本基金在职何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得超 过上一交易日基金资产净值的 30%；基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债 券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，总共（轧差野心）应当适合基金合同对于债券投 资比例的筹商约定；   （14）本基金若投资股票期权，因未平仓的股票期权合约支付和收取的权利金总额不得 逾越基金资产净值的 10%；开仓卖出认购股票期权的，应持有足额标的证券；开仓卖出认 沽股票期权的，应持有合约行权所需的全额现金或交易所执法认同的可冲抵期权保证金的现 金等价物；未平仓的股票期权合约面值不得逾越基金资产净值的 20%。其中，合约面值按 照行权价乘以合约乘数野心；基金投资股票期权适合基金合同约定的比例限制（如股票仓位、 个股占比等）、投资标的和风险收益特征；   （15）本基金料理东说念主料理的一皆通达式基金（包括通达式基金以及处于通达期的如期开 放式基金）持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得逾越该上市公司可流通股票的 15%； 本基金料理东说念主料理的一皆投资组合持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得逾越该上市公 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金                招募说明书 司可流通股票的 30%；完全按照筹商指数的组成比例进行证券投资的通达式基金以及中国 证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值总共不得逾越基金资产净值的 15%， 因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金料理东说念主之外的身分致使基金不符 合前款所礼貌比例限制的，基金料理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （17）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；   （18）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票奉行；   （19）本基金参与转融通证券出借业务，应当遵命以下交易限制： 个交易日以上的出借证券应纳入《流动性风险料理礼貌》所述流动性受限证券的范围；   因证券、期货市集波动、证券刊行东说念主合并、基金范围变动等基金料理东说念主之外的身分致使 基金投资不适合前述第（19）所礼貌比例限制的，基金料理东说念主不得新增转融通证券出借业务；   （20）本基金参与融资业务后，在职何交易日日终，持有的融资买入股票与其他有价证 券市值之和，不得逾越基金资产净值的 95%；   （21）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除第（2）、（9）、（16）、（17）、（19）条之外，因证券、期货市集波动、证券发 行东说念主合并、标的指数成份股养息、标的指数成份股流动性限制、基金范围变动等基金料理东说念主 之外的身分致使基金投资比例不适合上述礼貌投资比例的，基金料理东说念主应当在 10 个交易日 内进行养息，但中国证监会礼貌的特殊情形除外。法律法例另有礼貌的，从其礼貌。   基金料理东说念主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适合基金合同 的筹商约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适合基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同见效之日起动手。   如果法律法例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，基金料理东说念主在履行适合 模范后，以变更后的礼貌为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，在履 行适合模范后本基金投资不再受相关限制。 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金              招募说明书   为珍爱基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违背礼貌向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有礼貌的除外；   （5）向其基金料理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交易、操纵证券交易价钱过火他不梗直的证券交易行动；   （7）法律、行政法例和中国证监会礼貌防止的其他行动。   法律法例或监管部门取消或养息上述限制，如适用于本基金，则基金料理东说念主在与基金托 管东说念主协商一致并履行适合模范后，本基金投资不再受相关限制或以变更后的礼貌为准。   基金料理东说念主运用基金财产买卖基金料理东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓动、现实按捺东说念主或者 与其有首要蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联交 易的，应当适合基金的投资标的和投资策略，遵从基金份额持有东说念主利益优先的原则，驻防利 益粉碎，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集平允合理价钱奉行。相关交易必须事 先得到基金托管东说念主的情愿，并按相关法律法例给以表示。首要关联交易应提交基金料理东说念主董 事会审议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金料理东说念主董事会应至少每半年对关联交 易事项进行审查。   （八）基金料理东说念主代表基金期骗鼓动或债权东说念主权利的处理原则及方法 持有东说念主的利益； 欠妥利益。   （九）侧袋机制的实施和投资运作安排 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金               招募说明书   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保护基金份额持有东说念主 利益的原则，基金料理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商榷司帐师事务所成见后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩比较基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施模范、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有首要影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的礼貌。 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金              招募说明书                         十、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的种种有价证券、银行入款本息、基金应收申购款过火他资 产的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东说念主根据相关法律法例、表自便文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金料理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相孤苦。   （四）基金财产的督察和贬责   本基金财产孤苦于基金料理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和证券策划机构的财产，并 由基金托管东说念主督察。基金料理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财 产承担其自身的法律职责，其债权东说念主不得对本基金财产期骗请求冻结、扣押或其他权利。除 照章律法例和《基金合同》的礼貌贬责外，基金财产不得被贬责。   基金料理东说念主、基金托管东说念主因照章驱散、被照章破除或者被照章宣告歇业等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。基金料理东说念主料理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务互相抵销；基金料理东说念主料理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得互相抵销。非因基金财产自身承担的债务，不得对基金财产强制奉行。 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金               招募说明书                         十一、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券交易场面的交易日以及国度法律法例礼貌需要对 外皮露基金净值的非交易日。   （二）估值对象   基金所领有的股票、存托凭证、港股通标的股票、债券、资产支撑证券、股指期货合约、 国债期货合约、股票期权合约和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   （三）估值原则   基金料理东说念主在确定相关金融资产和金融欠债的公允价值时，应适合《企业司帐准则》、 监管部门筹商礼貌。 除司帐准则礼貌的例外情况外，应将该报价不加养息地应用于该资产或欠债的公允价值计 量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的首要事件的，应接纳最近交易 日的报价确定公允价值。有充足凭证标明估值日或最近交易日的报价不行确实反馈公允价值 的，草率报价进行养息，确定公允价值。   与上述投资品种相似，但具有不同特征的，应以相似资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值时期中议论不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制 是针对资产持有者的，那么在估值时期中不应将该限制动作特征议论。此外，基金料理东说念主不 应试虑因其大批持有相关资产或欠债所产生的溢价或折价。 其他信息支撑的估值时期确定公允价值。接纳估值时期确定公允价值时，应优先使用可不雅察 输入值，唯独在无法取得相关资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才不错 使用不可不雅察输入值。 养息对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，草率估值进行养息并确定公允价 值。   （四）估值方法 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金             招募说明书   （1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收 盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生首要变化或证券刊行机构未 发生影响证券价钱的首要事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经 济环境发生了首要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的首要事件的，可参考近似投资品 种的现行市价及首要变化身分，养息最近交易市价，确定公允价钱。   （2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有礼貌的除外），登第估 值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；对在交易所市集上市交易或 挂牌转让的含权固定收益品种（基金合同另有礼貌的除外），登第估值日第三方估值机构提 供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价进行估值。   （3）交易所上市交易的可转化债券以逐日收盘价动作估值全价。   （4）交易所上市不存在活跃市集的有价证券，接纳估值时期确定公允价值。交易所上 市的资产支撑证券，接纳估值时期确定公允价值，如成本大约近似体现公允价值，基金料理 东说念主亦可接纳，但将持续评估上述作念法的适合性，并在情况发生转换时作念出适合养息，确保估 值结果的公允性。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的归拢股票 的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公开采行未上市的股票和债券，接纳估值时期确定公允价值，在估值时期难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）刊行时明确一如期限限售期的股票（包括但不限于非公开采行有明确锁如期的股 票、初次公开采行股票时公司鼓动公开采售股份、通过大量交易取得的带限售期的股票等， 不包括停牌、新刊行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票）按监管机构或行业协会 筹商礼貌确定公允价值。 当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对于含投资东说念主回售权的固定收益品种，回 售登记期截止日（含当日）后未期骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行 间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，接纳估值时期进行估值。 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金               招募说明书 经济环境未发生首要变化的，接纳最近交易日结算价估值。如法律法例今后另有礼貌的，从 其礼貌。 环境未发生首要变化的，接纳最近交易日结算价估值。如法律法例今后另有礼貌的，从其规 定。 近交易日后经济环境未发生首要变化的，接纳最近交易日结算价估值。如法律法例今后另有 礼貌的，从其礼貌。 交易的，以最近交易日的收盘价估值。   在基金估值日，港股通投资持有外币证券资产估值波及到港币对东说念主民币汇率的，可参考 当日中国东说念主民银行或其授权机构公布的东说念主民币汇率中间价，或其他不错反馈公允价值的汇率 进行估值。   若本基金现行估值汇率不再发布或发生首要变更，或市集上出现更为公允、更稳当本基 金的估值汇率时，基金料理东说念主与基金托管东说念主协商一致后可根据现实情况养息本基金的估值汇 率，无需召开基金份额持有东说念主大会。 定进行估值。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 礼貌估值。   如基金料理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、模范及相关法 律法例的礼貌或者未能充分珍爱基金份额持有东说念主利益时，应立即通知对方，共同查明原因， 两边协商处罚。   根据筹商法律法例，基金资产净值野心和基金司帐核算的义务由基金料理东说念主承担。本基 金的基金司帐职责方由基金料理东说念主担任，因此，就与本基金筹商的司帐问题，如经相关各方 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金                 招募说明书 在对等基础上充分计议后，仍无法达成一致的成见，按照基金料理东说念主对基金净值信息的野心 结果对外给以公布。   （五）估值模范 日该类基金份额的余额数目野心，均精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。基金管 理东说念主不错配置大额赎回情形下的净值精度救急养息机制。遇特殊情况，为保护基金份额持有 东说念主利益，基金料理东说念主与基金托管东说念主协商一致，可阶段性养息基金份额净值野心精度并进行相 应公告，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。国度另有礼貌的，从其礼貌。   基金料理东说念主每个估值日野心基金资产净值及种种基金份额净值，经基金托管东说念主复核无误 后，按礼貌公告。 的礼貌暂停估值时除外。基金料理东说念主每个估值日对基金资产估值后，将种种基金份额净值结 果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金料理东说念主按约定对外公布。   （六）估值间隙的处理   基金料理东说念主和基金托管东说念主将采纳必要、适合、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当某一类基金份额净值少许点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值间隙时，视为该类 基金份额净值间隙。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金料理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的罪过酿成估值间隙，导致其他当事东说念主遭遇损失的，罪过的职责东说念主应当对由于该 估值间隙遭遇损不当事东说念主（“受损方”）的径直损失按下述“估值间隙处理原则”给予补偿， 承担补偿职责。   上述估值间隙的主要类型包括但不限于：汉典申报差错、数据传输差错、数据野心差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值间隙已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值间隙职责方应实时互助各方， 实时进行更正，因更正估值间隙发生的用度由估值间隙职责方承担；由于估值间隙职责方未 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金               招募说明书 实时更正已产生的估值间隙，给当事东说念主酿成损失的，由估值间隙职责方对径直损失承担补偿 职责；若估值间隙职责方照旧积极互助，况且有协助义务确当事东说念主有实足的时刻进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿职责。估值间隙职责方草率更正的情况向筹商当事东说念主进行确 认，确保估值间隙已得到更正；   （2）估值间隙的职责方对筹商当事东说念主的径直损失负责，分歧转折损失负责，况且仅对 估值间隙的筹商径直当事东说念主负责，分歧第三方负责；   （3）因估值间隙而赢得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值间隙 职责方仍草率估值间隙负责。如果由于赢得欠妥得利确当事东说念主不返还或不一皆返还欠妥得利 酿成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值间隙职责方应补偿受损方的损失，并在 其支付的补偿金额的范围内对赢得欠妥得利确当事东说念主享有要求托付欠妥得利的权利；如果获 得欠妥得利确当事东说念主照旧将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其照旧赢得的赔 偿额加上照旧赢得的欠妥得利返还的总和逾越其现实损失的差额部分支付给估值间隙职责 方；   （4）估值间隙养息接纳尽量收复至假定未发生估值间隙的正确情形的方式。   估值间隙被发现后，筹商确当事东说念主应当实时进行处理，处理的模范如下：   （1）查明估值间隙发生的原因，列明整个确当事东说念主，并根据估值间隙发生的原因确定 估值间隙的职责方；   （2）根据估值间隙处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值间隙酿成的损失进行评估；   （3）根据估值间隙处理原则或当事东说念主协商的方法由估值间隙的职责方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值间隙处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值间隙的更正向筹商当事东说念主进行阐发。   （1）基金份额净值野心出现间隙时，基金料理东说念主应当立即给以纠正，通报基金托管东说念主， 并采纳合理的措施辞谢损失进一步扩大。   （2）间隙偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金料理东说念主应当通报基金托管东说念主并 报中国证监会备案；间隙偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金料理东说念主应当公告，并 报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有礼貌的，从其礼貌处理。如果行业另有通行 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金               招募说明书 作念法，基金料理东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额持有东说念主利益的原则进行协商。   （七）暂停估值的情形 基金料理东说念主应当暂停估值；   （八）基金净值的阐发   用于基金信息表示的基金资产净值和种种基金份额净值由基金料理东说念主负责野心，基金托 管东说念主负责进行复核。基金料理东说念主应于每个通达日交易扫尾后野心当日的基金资产净值和种种 基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值野心结果复核阐发后发送给基金料理 东说念主，由基金料理东说念主对基金净值按约定给以公布。   （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并表示主袋账户 的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。   （十）特殊情况的处理 金资产估值间隙处理。 银行品级三方机构发送的数据间隙，或国度司帐政策变更、市集执法变更等非基金料理东说念主与 基金托管东说念主原因，基金料理东说念主和基金托管东说念主天然照旧采纳必要、适合、合理的措施进行查验， 但未能发现间隙的，由此酿成的基金资产估值间隙，基金料理东说念主和基金托管东说念主衔命补偿职责。 但基金料理东说念主、基金托管东说念主应当积极采纳必要的措施放置或缩小由此酿成的影响。 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金               招募说明书                    十二、基金的收益分派   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关用度后的 余额，基金已竣事收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指限度收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已竣事收益 的孰低数。   （三）基金收益分派原则 具体分派有规划以公告为准，若《基金合同》见效不悦 3 个月可不进行收益分派； 现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选拔，本基金默许的收益分 配方式是现金分成； 金份额净值减去该类基金份额每单元基金份额收益分派金额后不行低于面值； 能有所不同。归拢类别内每一基金份额享有同瓜分派权；   法律法例或监管机构另有礼貌的，基金料理东说念主在履行适合模范后，将对上述基金收益分 配政策进行养息。   （四）收益分派有规划   基金收益分派有规划中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时刻、分派数额及比例、分派方式等内容。   （五）收益分派有规划确实定、公告与实施   本基金收益分派有规划由基金料理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内在礼貌媒介公 告。 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金            招募说明书   （六）基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由基金份额持有东说念主自行承担。当基金 份额持有东说念主的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额持有东说念主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的野心方法， 依照《业务执法》奉行。   （七）实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金              招募说明书                    十三、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 讼师费、诉讼费、仲裁费等用度；   （二）基金用度计提方法、计提模范和支付方式   本基金的料理费按前一日基金资产净值的 0.80%年费率计提。料理费的野心方法如下：   H＝E×0.80%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金料理费   E 为前一日的基金资产净值   基金料理费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金料理东说念主查对一致的财务数据， 自动在次月初 5 个工作日内按照两边约定的时刻、账户旅途进行支付。若遇法定节沐日、休 息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金料理东说念主应进行查对，如发现数据不符，应及 时筹商基金托管东说念主协商处罚。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%年费率计提。托管费的野心方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金                 招募说明书   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金料理东说念主查对一致的财务数据， 自动在次月初 5 个工作日内按照两边约定的时刻、账户旅途进行支付。若遇法定节沐日、休 息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金料理东说念主应进行查对，如发现数据不符，应及 时筹商基金托管东说念主协商处罚。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基 金份额的基金资产净值的 0.35%年费率计提，E 类基金份额的销售服务费按前一日 E 类基金 份额的基金资产净值的 0.40%年费率计提。野心方法如下：   H＝E×年销售服务费率÷当年天数   H 为逐日该基金份额应计提的基金销售服务费   E 为前一日该基金份额的基金资产净值   销售服务费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金料理东说念主查对一致的财务数据， 自动在次月初 5 个工作日内按照两边约定的时刻、账户旅途进行支付。若遇法定节沐日、休 息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金料理东说念主应进行查对，如发现数据不符，应及 时筹商基金托管东说念主协商处罚。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－11 项用度，根据筹商法例及相应合同礼貌，按 用度现实支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的容貌   下列用度不列入基金用度： 损失； 支；   （四）实施侧袋机制期间的基金用度 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金            招募说明书   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户筹商的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，筹商用度可酌情收取或减免，但不得收取料理费，详见招募说明书 “侧袋机制”的礼貌或相关公告。   （五）基金税收   基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例奉行。基金财产 投资的相关税收，由基金份额持有东说念主承担，基金料理东说念主或者其他扣缴义务东说念主按照国度筹商税 收征收的礼貌代扣代缴。 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金                    招募说明书                    十四、基金的司帐与审计   （一）基金司帐政策 如下原则：如果《基金合同》见效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度表示； 按照筹商礼貌编制基金司帐报表； 式阐发。   （二）基金的年度审计 法》礼貌的司帐师事务所过火注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需在 2 日内在礼貌媒介公告。 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金            招募说明书                    十五、基金的信息表示   （一）本基金的信息表示应适合《基金法》、《运作办法》、《信息表示办法》、《流 动性风险料理礼貌》、《基金合同》过火他筹商礼貌。   若相关法律法例更正或变更后对于基金信息表示的信息类型、表示内容、表示方式等 礼貌与本部分的内容不同，若适用于本基金，本基金的信息表示按照更正或变更后的法律 法例的要求奉行。   （二）信息表示义务东说念主   本基金信息表示义务东说念主包括基金料理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主大会的基金 份额持有东说念主过火日常机构（如有）等法律、行政法例和中国证监会礼貌的天然东说念主、法东说念主和非 法东说念主组织。   本基金信息表示义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根蒂起点，按照法律法例和中国 证监会的礼貌表示基金信息，并保证所表示信息的确实性、准确性、无缺性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息表示义务东说念主应当在中国证监会礼貌时刻内，将应予表示的基金信息通过适合 中国证监会礼貌条件的寰宇性报刊（以下简称“礼貌报刊”）及《信息表示办法》礼貌的互 联网网站（以下简称“礼貌网站”）等媒介表示，并保证基金投资者大约按照《基金合同》 约定的时刻和方式查阅或者复制公开表示的信息汉典。   （三）本基金信息表示义务东说念主承诺公开表示的基金信息，不得有下列步履：   （四）本基金公开表示的信息应接纳华文文本。如同期接纳外文文本的，基金信息披 露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本为准。   本基金公开表示的信息接纳阿拉伯数字；除特等说明外，货币单元为东说念主民币元。 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金              招募说明书   （五）公开表示的基金信息   公开表示的基金信息包括：   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额 持有东说念主大会召开的执法及具体模范，说明基金家具的特质等波及基金投资者首要利益的事项 的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限定地表示影响基金投资者决策的一皆事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具特质、风险揭示、信息表示及基金份额持有东说念主 服务等内容。《基金合同》见效后，基金招募说明书的信息发生首要变更的，基金料理东说念主应 当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在礼貌网站上；基金招募说明书其他信息发 生变更的，基金料理东说念主至少每年更新一次。基金圮绝运作的，基金料理东说念主不再更新基金招募 说明书。   （3）基金托管合同是界定基金托管东说念主和基金料理东说念主在基金财产督察及基金运作监督等 行动中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金家具汉典概如果基金招募说明书的摘录文献，用于向投资者提供简明的基金 纲目信息。《基金合同》见效后，基金家具汉典纲目的信息发生首要变更的，基金料理东说念主应 当在三个工作日内，更新基金家具汉典纲目，并登载在礼貌网站及基金销售机构网站或营业 网点；基金家具汉典纲目其他信息发生变更的，基金料理东说念主至少每年更新一次。基金圮绝运 作的，基金料理东说念主不再更新基金家具汉典纲目。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金料理东说念主在基金份额发售的 3 日前，将基金份额 发售公告、基金招募说明书指示性公告、《基金合同》指示性公告登载在礼貌报刊上，将基 金份额发售公告、基金招募说明书、基金家具汉典纲目、《基金合同》和基金托管合同登载 在礼貌网站上，并将基金家具汉典纲目登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应 当同期将《基金合同》、基金托管合同登载在礼貌网站上。   基金料理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在表示招募说明 书确当日登载于礼貌媒介上。   基金料理东说念主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在礼貌媒介上登载《基金合同》见效 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金               招募说明书 公告。   《基金合同》见效后，在动手办理基金份额申购或者赎回前，基金料理东说念主应当至少每周 在礼貌网站表示一次种种基金份额净值和基金份额累计净值。   在动手办理基金份额申购或者赎回后，基金料理东说念主应当在不晚于每个通达日的次日，通 过礼貌网站、基金销售机构网站或者营业网点，表示通达日的种种基金份额净值和基金份额 累计净值。   基金料理东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在礼貌网站表示半年度和年度 临了一日的种种基金份额净值和基金份额累计净值。   基金料理东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息表示文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的野心方式及筹商申购、赎回费率，并保证投资者大约在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息汉典。   基金料理东说念主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度诠释，将年度诠释登载 在礼貌网站上，并将年度诠释指示性公告登载在礼貌报刊上。基金年度诠释中的财务司帐报 告应当经过适合《中华东说念主民共和国证券法》礼貌的司帐师事务所审计。   基金料理东说念主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期诠释，将中期诠释登 载在礼貌网站上，并将中期诠释指示性公告登载在礼貌报刊上。   基金料理东说念主应当在季度扫尾之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度诠释，将季度报 告登载在礼貌网站上，并将季度诠释指示性公告登载在礼貌报刊上。   《基金合同》见效不及 2 个月的，基金料理东说念主不错不编制当期季度诠释、中期诠释或者 年度诠释。   诠释期内出现单一投资者持有基金份额达到或逾越基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金料理东说念主至少应当在如期诠释“影响投资者决策的其他要紧信息”项下 表示该投资者的类别、诠释期末持有份额及占比、诠释期内持有份额变化情况及本基金的特 有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金料理东说念主应当在基金年度诠释和中期诠释中表示基金组合伙产情况过火流动性风险 分析等。 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金                招募说明书   本基金发生首要事件，筹商信息表示义务东说念主应当在 2 日内编制临时诠释书，并登载在规 定报刊和礼貌网站上。   前款所称首要事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生首要影响 的下列事件：   （1）基金份额持有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》圮绝、基金计帐；   （3）转化基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金料理东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事务所；   （5）基金料理东说念主奉求基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东说念主奉求基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金料理东说念主、基金托管东说念主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金料理东说念主变更持有百分之五以上股权的鼓动、基金料理东说念主的现实按捺东说念主变更；   （8）基金召募期延长或提前扫尾召募；   （9）基金料理东说念主的高档料理东说念主员、基金司理和基金托管东说念主有意基金托管部门负责东说念主发 生变动；   （10）基金料理东说念主的董事在最近 12 个月内变更逾越百分之五十，基金料理东说念主、基金托 管东说念主有意基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动逾越百分之三十；   （11）波及基金料理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金料理东说念主或其高档料理东说念主员、基金司理因基金料理业务相关步履受到首要行政 处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其有意基金托管部门负责东说念主因基金托管业务相关步履受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （13）基金料理东说念主运用基金财产买卖基金料理东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓动、现实按捺 东说念主或者与其有首要蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要 关联交易事项，但中国证监会另有礼貌的除外；   （14）基金收益分派事项；   （15）料理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提模范、计提方式和费 率发生变更；   （16）某类基金份额净值估值间隙达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金动手办理申购、赎回；   （18）本基金发生大批赎回并展期办理； 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金               招募说明书   （19）本基金清爽发生大批赎回并暂停接受赎回苦求或降速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回苦求或再行接受申购、赎回苦求；   （21）本基金推出新业务或服务；   （22）发生波及基金申购、赎回事项养息或潜在影响投资者赎回等首要事项时；   （23）基金料理东说念主接纳舞动订价机制进行估值；   （24）变更标的指数；   （25）基金信息表示义务东说念主以为可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会礼貌的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何大家媒介中出现的或者在市集繁哄传的音书可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持有东说念主权益的，相关 信息表示义务东说念主明察后应当立即对该音书进行公开澄澈。   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   本基金实施侧袋机制的，相关信息表示义务东说念主应当根据法律法例、基金合同和招募说明 书的礼貌进行信息表示，详见招募说明书“侧袋机制”部分的礼貌。   基金合同圮绝的，基金料理东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行计帐并作 出计帐诠释。基金财产计帐小组应当将计帐诠释登载在礼貌网站上，并将计帐诠释指示性公 告登载在礼貌报刊上。   基金料理东说念主应在季度诠释、中期诠释、年度诠释等如期诠释和招募说明书（更新）等文 件中表示股指期货交易情况，包括交易政策、持仓情况、损益情况、风险有规划等，并充分揭 示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否适合既定的交易政策和交易标的等。   基金料理东说念主应在季度诠释、中期诠释、年度诠释等如期诠释和招募说明书（更新）等文 件中表示国债期货交易情况，包括交易政策、持仓情况、损益情况、风险有规划等，并充分揭 示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否适合既定的交易政策和交易标的等。 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金              招募说明书   基金料理东说念主应当在季度诠释、中期诠释、年度诠释等如期诠释和招募说明书（更新）等 文献中表示本基金参与港股通交易的相关情况。   基金料理东说念主应在基金年度诠释及中期诠释中表示其持有的资产支撑证券总额、资产支撑 证券市值占基金净资产的比例和诠释期内整个的资产支撑证券明细。   基金料理东说念主应在基金季度诠释中表示其持有的资产支撑证券总额、资产支撑证券市值占 基金净资产的比例和诠释期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支撑证券明 细。   基金料理东说念主应在如期信息表示文献中表示参与股票期权交易的筹商情况，包括投资政 策、持仓情况、损益情况、风险有规划、估值方法等，并充分揭示股票期权交易对基金总体风 险的影响以及是否适合既定的投资政策和投资标的。   基金料理东说念主应在季度诠释、中期诠释、年度诠释等如期诠释和招募说明书（更新）等文 件中表示参与融资及转融通证券出借业务的交易情况，包括投资策略、业务开展情况、损益 情况、风险过火料理情况等，并就诠释期内本基金参与转融通证券出借业务发生的首要关联 交易事项作念详备说明。若法律法例或中国证监会另有礼貌时，从其礼貌。   （六）信息表示事务料理   基金料理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息表示料理轨制，指定有意部门及高档料理东说念主 员负责料理信息表示事务。   基金信息表示义务东说念主公开表示基金信息，应当适合中国证监会相关基金信息表示内容与 方式准则等法例的礼貌。   基金托管东说念主应当按摄影关法律法例、中国证监会的礼貌和《基金合同》的约定，对基金 料理东说念主编制的基金资产净值、种种基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金如期诠释、 更新的招募说明书、基金家具汉典纲目、基金计帐诠释等公开表示的相关基金信息进行复核、 审查，并向基金料理东说念主进行书面或电子阐发。   基金料理东说念主、基金托管东说念主应当在礼貌报刊中选拔一家报刊表示本基金信息。基金料理东说念主、 基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子表示网站报送拟表示的基金信息，并保证相关报送信 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金                招募说明书 息的确实、准确、无缺、实时。   基金料理东说念主、基金托管东说念主除照章在礼貌媒介上表示信息外，还不错根据需要在其他大家 媒介表示信息，关联词其他大家媒介不得早于礼貌媒介表示信息，况且在不同媒介上表示归拢 信息的内容应当一致。   为基金信息表示义务东说念主公开表示的基金信息出具审计诠释、法律成见书的专科机构，应 当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》圮绝后 10 年。   基金料理东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求表示信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证平允对待投资者、不误导投资者、不影响基金闲居投资操作的前提 下，自主擢升信息表示服务的质地。具体要求应当适合中国证监会及自律执法的相关礼貌。 前述自主表示如产生信息表示用度，该用度不得从基金财产中列支。   （七）信息表示文献的存放与查阅   照章必须表示的信息发布后，基金料理东说念主、基金托管东说念主应当按摄影关法律法例礼貌将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或蔓延信息表示的情形   当出现下述情况时，基金料理东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延表示基金相关信息： 业时； 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金              招募说明书                         十六、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保护基金份额持有东说念主 利益的原则，基金料理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商榷司帐师事务所成见后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金料理东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个工作日内遴聘侧袋机制 启用日发表成见且适合《中华东说念主民共和国证券法》礼貌的司帐师事务所进行审计并表示专项 审计成见。   （二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 相应侧袋账户基金份额持有东说念主名册和份额；当日收到的申购苦求，按照启用侧袋机制后的主 袋账户份额办理；当日收到的赎回苦求，仅办理主袋账户的赎回苦求并支付赎回款项。 基金料理东说念主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户运 作情况确定是否暂停申购。 募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回礼貌适用于主袋账户份额。大批赎回 按照单个通达日内主袋账户份额净赎回苦求逾越上一通达日主袋账户总份额的 10%认定。   （三）实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、功绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金料理东说念主野心各项投 资运作有规划和基金功绩有规划时仅需议论主袋账户资产。   基金料理东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投资组合的调 整，因资产流动性受限等中国证监会礼貌的情形除外。   基金料理东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   （四）实施侧袋机制期间的基金估值 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金             招募说明书   本基金实施侧袋机制的，基金料理东说念主和基金托管东说念主草率主袋账户资产进行估值并表示主 袋账户的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。侧袋账户的司帐核算应适合《企业会 计准则》的相关要求。   （五）实施侧袋账户期间的基金用度 计提。 筹商用度可酌情收取或减免，但不得收取料理费。   （六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、收复交易等方式收复流动性后，基金料理东说念主应当按照基金 份额持有东说念主利益最大化原则，采纳将特定资产给以处置变现等方式，实时向侧袋账户份额持 有东说念主支付对应变现金项。   侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否一皆完成变现，基金料理东说念主都应当实时向侧 袋账户一皆份额持有东说念主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法一次性完成处置变 现，基金料理东说念主在每次处置变现后均应按摄影关法律法例要求实时发布临时公告。   侧袋账户资产一皆完成变现并圮绝侧袋机制后，基金料理东说念主应实时遴聘适合《中华东说念主民 共和国证券法》礼貌的司帐师事务所进行审计并表示专项审计成见。   （七）侧袋机制的信息表示   在启用侧袋机制、处置特定资产、圮绝侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生重 大影响的事项后基金料理东说念主应实时发布临时公告。   基金料理东说念主应按照招募说明书“基金的信息表示”部分礼貌的基金净值信息表示方式和 频率表示主袋账户份额的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂停表示侧袋账户份额净 值和累计净值。 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金            招募说明书   侧袋机制实施期间，基金料理东说念主应当在基金如期诠释中表示诠释期内侧袋账户相关信 息，基金如期诠释中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。司帐师事务所对基金年度 诠释进行审计时，草率诠释期内基金侧袋机制运行相关的司帐核算和年度诠释表示等发表审 计成见。   （八）本部分对于侧袋机制的相关礼貌，但凡径直援用法律法例或监管执法的部分， 如将来法律法例或监管执法修改导致相关内容被取消或变更的，或将来法律法例或监管规 则针对侧袋机制的内容有进一步礼貌的，基金料理东说念主经与基金托管东说念主协商一致并履行适合 模范后，可径直对本部天职容进行修改和养息，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金               招募说明书                         十七、风险揭示   （一）市集风险   证券市集价钱受到经济身分、政事身分、投资心理和交易轨制等多样身分的影响，导致 基金收益水平变化而产生风险，主要包括： 策等）发生变化，导致证券价钱波动，影响基金收益。 引起证券价钱波动，导致基金的收益水平也会随之发生变化。 影响基金的净值进展。 合约礼貌的其它义务，或者其信用等级缩短，将会导致债券价钱下落，进而酿成基金资产损 失。 能受通货彭胀的影响以致购买力下落，从而使基金的现实收益下落。 价钱会高潮，而基金将投资于固定收益类金融用具所得的利息收入进行再投资将赢得较低的 收益率，再投资的风险加大；反之，当市集利率上升时，基金所持有的债券价钱会下落，利 率风险加大，关联词利息的再投资收益会上升。 性筹商。债券刊行东说念主期间运营收入变化越大，策划风险就越大；反之，运营收入越踏实，经 营风险就越小。   （二）料理风险   在基金料理运作过程中，基金料理东说念主的常识、训戒、判断、决策、技能等会影响其对信 息的占有和对经济局势、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平，酿成料理风险。基 金料理东说念主的料理水平、料理技能和料理时期等对基金收益水平也存在影响。   （三）流动性风险   流动性风险表咫尺两个方面。一是在某种情况下因市集交易量不及，某些投资品种的流 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金                招募说明书 动性欠安，可能导致证券不行飞快、低成腹地逶迤为现金，进而影响到基金投资收益的竣事； 二是投资东说念主的清爽大批赎回将会导致基金的现金支付出现贫瘠，或迫使基金以不适合的价钱 大批抛售证券，使基金的净值增长率受到不利影响。   为草率投资者的赎回苦求，基金料理东说念主可采纳多样灵验料理措施，舒适流动性需求。但 如果出现较大数额的赎回苦求，基金资产变现贫瘠时，基金濒临流动性风险。   本基金的申购、赎回安排详备执法参见招募说明书第八章的相关约定。   本基金股票资产占基金资产的比例不低于 80%，中证 A500 指数成份股和备选成份股占 非现金基金资产的比例不低于 80%，其中，投资于港股通标的股票的比例不逾越股票资产 的 50%。同期，本基金还不错投资于国内照章刊行上市的股票（含主板、创业板过火他经 中国证监会允许上市的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券（包括国债、央行单子、 金融债券、企业债券、公司债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府 支撑债券、政府支撑机构债券、地点政府债券、可交换债券、可转化债券（含分离交易可转 债）过火他经中国证监会允许投资的债券）                   、股指期货、国债期货、股票期权、资产支撑证 券、债券回购、同行存单、银行入款（包含合同入款、如期入款过火他银行入款）、货币市 场用具以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须适合中国证监会相关 礼貌）   。总体来看，该标的指数成份股流动特性况较好。在其他可投资标的中，高信用评级 短期融资券、银行入款等金融用具的流动特性况相对较好；但由于市集利率环境的变化，发 行主体信用禀赋的恶化等各方面原因也可能导致资产支撑证券等品种濒临流动性相对较差 的情况。   根据《流动性风险料理礼貌》，基金料理东说念主需根据基金投资东说念主结构养息基金投资组合的 流动性及变现情况，确保基金组合伙产的变现智力与投资者赎回需求相匹配。基金料理东说念主将 密切监控投资组合流动性风险有规划，实时养息组合持仓结构，严格按捺组合杠杆比率，限制 流通受限资产比例等。   为草率大批赎回情形下可能发生的流动性风险，基金料理东说念主在以为支付投资东说念主的赎回申 请有贫瘠或以为因支付投资东说念主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较 大波动时，可能采纳部分展期赎回或者对赎回比例过高的单一投资者展期办理部分赎回苦求 的流动性风险料理措施，详备执法参见招募说明书第八章第（十）条的相关约定。 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金             招募说明书   基金料理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，在确保投资者得到平允对待的前提下，可依照法 律法例及基金合同的约定，详细运用种种流动性风险料理用具，对赎回苦求进行限度养息， 动作特定情形下基金料理东说念主流动性风险料理的提拔措施。本基金的流动性风险料理用具包括 但不限于：   （1）展期办理大批赎回苦求；   （2）暂停接受赎回苦求；   （3）降速支付赎回款项；   （4）收取短期赎回费；   （5）暂停基金估值；   （6）舞动订价；   （7）实施侧袋机制；   （8）中国证监会认定的其他措施。   大批赎回情形下实施部分展期赎回、降速支付赎回款项或者对赎回比例过高的单一投资 者展期办理部分赎回苦求的情形及模范详见招募说明书第八章第（十）条的相关约定。当实 施部分展期赎回的措施时，苦求赎回的基金份额持有东说念主将无法全额阐发赎回，一方面可能影 响自身的流动性，另一方面将承担额外的市集波动对基金净值的影响。当实表现期支付赎回 款项的措施时，苦求赎回的基金份额持有东说念主不行如期赢得全额赎回款，除了对自身流动性产 生影响外，也将损失蔓延款项部分的再投资收益。当实施对赎回比例过高的单一投资者展期 办理部分赎回苦求的措施时，该赎回比例过高的基金份额持有东说念主将无法全额阐发赎回，一方 面可能影响自身的流动性，另一方面将承担额外的市集波动对基金净值的影响。   实施暂停接受赎回苦求或降速支付赎回款项的情形及模范详见招募说明书第八章第 （九）条的相关约定。若实施暂停接受赎回苦求，投资者一方面不行赎回基金份额，可能影 响自身的流动性，另一方面将承担额外的市集波动对基金净值的影响；若实施降速支付赎回 款项，投资者不行如期赢得全额赎回款，除了对投资者流动性产生影响外，也将损失蔓延款 项部分的再投资收益。   收取短期赎回费的情形和模范详见招募说明书第八章第（六）条的相关约定，对峙续持 有期小于 7 日的投资者比拟于其他持有期限的投资者将支付更高的赎回费。   暂停基金估值的情形详见招募说明书第十一章第（七）条的相关约定。若实施暂停基金 估值，基金料理东说念主会采纳降速支付赎回款项或暂停接受基金申购赎回苦求的措施，对投资者 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金            招募说明书 产生的风险如前所述。   当基金发生大额申购或赎回情形时，基金料理东说念主不错对本基金的估值接纳舞动订价机 制，行将本基金因为大额申购或赎回而需要大幅增减仓位所带来的冲击成本通过养息基金的 估值和单元净值的方式传导给大额申购和赎回持有东说念主，以保护其他持有东说念主的利益。在实施摆 动订价的情况下，在总体大额净申购时会导致基金的单元净值上升，对申购的投资者不利； 在总体大额净赎回时会导致基金的单元净值下落，对赎回的持有东说念主产生不利影响。   请投资东说念主具体参见招募说明书“十六、侧袋机制”，详备了解本基金侧袋机制的情形及 模范。   侧袋机制是一种流动性风险料理用具，是将特定资产分离至有意的侧袋账户进行处置清 算，并以处置变现后的款项向基金份额持有东说念主进行支付，宗旨在于灵验阻难并化解风险。但 基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手表示基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转 换，仅主袋账户份额闲居通达赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东说念主将在启用侧 袋机制后同期持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不行赎回，其对应特定资产 的变当前刻具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性况且有可能大幅低于启用侧袋机制 时的特定资产的估值，基金份额持有东说念主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不表示侧袋账户份额的净值，即便基金料理东说念主在基金如期 诠释中表示诠释期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不动作特定资产最终变现价钱的 承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金料理东说念主不承担任何保证和承诺的 职责。   基金料理东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策, 因此实施侧袋机制后主袋账 户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金料理东说念主野心各项投资运作有规划和基金功绩有规划时仅需议论主袋账 户资产，并根据相关礼貌对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少按投资损失处理，因此 本基金表示的功绩有规划不行反馈特定资产的真不二价值及变化情况。   （四）特定风险   （1）标的指数求教与股票市集平均求教偏离的风险   标的指数并不行完全代表通盘股票市集。标的指数成份股的平均求教率与通盘股票市集 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金              招募说明书 的平均求教率可能存在偏离。   （2）标的指数波动的风险   标的指数成份股的价钱可能受到政事身分、经济身分、上市公司策划情状、投资者心理 和交易轨制等多样身分的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水平发生变化，产生 风险。   （3）基金投资组合求教与标的指数求教偏离的风险   以下身分可能使基金投资组合的收益率与标的指数的收益率发生偏离，也可能使基金的 追踪过失按捺未达约定标的：   ①由于标的指数养息成份股或变更编制方法，使本基金在相应的组合养息中产生追踪误 差。   ②由于标的指数成份股发生配股、增发等步履导致成份股在标的指数中的权重发生变 化，使本基金在相应的组合养息中产生追踪过失。   ③成份股派发现金红利、新股收益将导致基金收益率逾越标的指数收益率，产生追踪误 差。   ④由于成份股停牌、摘牌或流动性差等原因使本基金无法实时养息投资组合或承担冲击 成本而产生追踪过失。   ⑤由于基金草率日常赎回保留的少量现金、投资过程中的证券交易成本，以及基金料理 费和托管费的存在，使基金投资组合与标的指数产生追踪过失。   ⑥由于本基金为指数增强型基金，接纳复制标的指数基础上的有限定个股养息策略，因 此对指数追踪进行修正与限度增强可能会对本基金的收益产生影响，从而影响本基金对标的 指数的追踪进程。   ⑦特殊情况下，如果本基金采纳成份股替代策略，基金投资组合与标的指数组成的互异 可能导致基金收益率与标的指数收益率产生偏离。   ⑧其他身分产生的追踪过失。如畴昔法律法例允许的情况下的卖空、对冲机制过火他工 具酿成的指数追踪过失；因基金申购与赎回带来的现金变动等。   （4）标的指数变更的风险   尽管可能性很小，但根据基金合同礼貌，如出现变更标的指数的情形，本基金将变更标 的指数。基于原标的指数的投资政策将会转换，投资组合将随之养息，基金的收益风险特征 将与新的标的指数保持一致，投资者须承担此项养息带来的风险与成本。   （5）追踪过失按捺未达约定标的的风险 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金                招募说明书   本基金力图按捺本基金净值增长率与功绩比较基准之间的日均追踪偏离度的统统值不 逾越 0.5%，年追踪过失不逾越 7.75%，但因标的指数编制执法养息或其他身分可能导致跟 踪过失逾越上述范围，本基金净值进展与指数价钱走势可能发生较大偏离。   （6）指数编制机构罢手服务的风险   畴昔若出现标的指数不适合要求（因成份股价钱波动等指数编制方法变动之外的身分致 使标的指数不适合要求的情形除外）                、指数编制机构退出等情形，基金料理东说念主应当自该情形 发生之日起十个工作日内向中国证监会诠释并提议处罚有规划，如更换基金标的指数、转化运 作方式、与其他基金合并或者圮绝基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有东说念主大会进行 表决，基金份额持有东说念主大会未顺利召开或就上述事项表决未通过的，基金合同圮绝。投资东说念主 将濒临更换基金标的指数、转化运作方式、与其他基金合并或者圮绝基金合同等风险。   自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至处罚有规划确如期间，基金料理东说念主应按照指 数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息遵从基金份额持有东说念主利益优先原则因循基金 投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能导致指数进展与相关市集进展有在差 异，影响投资收益。   （7）成份股停牌的风险   本基金的标的指数成份股可能出现停牌，从而使基金的部分资产无法变现或出现大幅折 价，存在对基金净值产生冲击的风险。此外，根据相关礼貌，本基金运作过程中，指数成份 股发生彰着负面事件濒临退市风险，且指数编制机构暂未作出养息的，基金料理东说念主将按照基 金份额持有东说念主利益优先的原则，详细议论成份股的退市风险、其在指数中的权重以及对追踪 过失的影响，据此制定成份股替代策略，通过提请召开临时投资决策委员会，实时对投资组 合进行相应养息，从而可能产生追踪偏离、追踪过失按捺未达约定标的的风险。   增强性积极投资的风险主要体现为基金司理为了赢得卓越指数的投资求教，通过接纳积 极投资的技能加多投资组合的风险度。在基金投资组合的风险度高于指数的情况下，其投资 收益率可能高于指数收益率，但也有可能低于指数收益率，其中存在一定的不确定性。   本基金的积极投资风险具体可由下列投资方式产生：对一些指数成份股的投资权重进行 适合养息，选拔其他股票对指数成份股进行替代，退换股票投资的仓位等。   ①港股交易失败风险   港股通业务存在逐日额度限制。在香港联合交易整个限公司开市前阶段，当日额度使用 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金               招募说明书 罢了的，新增的买单申报将濒临失败的风险；在联交所持续交易时段，当日额度使用罢了的， 当日本基金将濒临不行通过港股通进行买入交易的风险。如果畴昔港股通相关业务执法发生 变化，以新的业务执法为准。   ②汇率风险   本基金以东说念主民币召募和计价，但本基金通过港股通投资于香港市集。港币相对于东说念主民币 的汇率变化将会影响本基金以东说念主民币计价的基金资产价值，从而导致基金资产濒临潜在风 险。东说念主民币对港币的汇率的波动也可能加大基金净值的波动，从而对基金功绩产生影响。此 外，由于基金运作中的汇率取自汇率发布机构，如果汇率发布机构出现汇率发布时刻蔓延或 是汇率数据间隙等情况，可能会对基金运作或者投资者的决策产生不利影响。   ③境外市集的风险   本基金通过内地与香港股票市集交易互联互通机制投资于香港市集，投资将受到香港市 场宏不雅经济运行情况、货币政策、财政政策、税收政策、产业政策、交易执法、结算、托管 以过火他运作风险等多种身分的影响，上述身分的波动和变化可能会使基金资产濒临潜在风 险。   本基金的投资范围包括资产支撑证券。资产支撑证券存在信用风险、利率风险、流动性 风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等。   （1）信用风险也称为违约风险，它是指资产支撑证券参与主体对它们所承诺的多样合 约的违约所酿成的可能损失。简易单意旨上讲，信用风险进展为证券化资产所产生的现金流 不行支撑本金和利息的实时支付而给投资者带来损失。   （2）利率风险是指资产支撑证券动作固定收益证券的一种，也具故意率风险，即资产 支撑证券的价钱受利率波动发生逆向变动而酿成的风险。   （3）流动性风险是指资产支撑证券不行飞快、低成腹地变现的风险。   （4）提前偿付风险是指若合同约定债务东说念主有权在家具到期前偿还，则存在由于提前偿 付而使投资者遭遇损失的可能性。   （5）操作风险是指相关各方在业务操作过程中，因操作造作或违背操作规程而引起的 风险。   （6）法律风险是指因资产支撑证券交易结构较为复杂、参与方较多、交易文献较多， 而存在的法律风险和践约风险。 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金             招募说明书   本基金的投资范围包括国债期货，国债期货的投资可能濒临市集风险、基差风险、流动 性风险。市集风险是因期货市集价钱波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。基差风 险是期货市集的独到风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利 效果，使之发生有时损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为流通量风险，是指期货合 约无法实时以所但愿的价钱建立或了结头寸的风险，此类风险往往是由市集短缺广度或深度 导致的；另一类为资金量风险，是指资金量无法舒适保证金要求，使得所持有的头寸濒临被 强制平仓的风险。   本基金可按照基金合同的约定投资股指期货。期货市集与现货市集不同，采纳保证金交 易，风险较现货市集更高。天然本基金对股指期货的投资仅限于现金料理和套期保值等用途， 在极点情况下，期货市集波动仍可能对基金资产酿成不良影响。   本基金的投资范围包括股票期权。股票期权交易接纳保证金交易的方式，投资者的潜在 损构怨收益都可能成倍放大，尤其是卖出开仓期权的投资者濒临的损失总额可能逾越其支付 的一皆驱动保证金以及追加的保证金，具有杠杆性风险。在参与股票期权交易时，应当心情 股票现货市集的价钱波动、股票期权的价钱波动和其他市集风险以及可能酿成的损失。   本基金可投资于可转化债券和可交换债券，需要承担可转化债券和可交换债券市集的流 动性风险、债券价钱受所对应股票价钱波动影响而波动的风险以及在转股期或换股期不行转 股或换股的风险等。   基金资产可投资于存托凭证，会濒临与革命企业、境外刊行东说念主、中国存托凭证刊行机制 以及交易机制等互异带来的独到风险，包括但不限于革命企业业务持续智力和盈利智力等经 营风险，存托凭证持有东说念主与境外基础证券刊行东说念主的鼓动在法律地位、享有权利等方面存在差 异可能激励的风险；存托合同自动不停存托凭证持有东说念主的风险；存托凭证持有东说念主在分成派息、 期骗表决权等方面的特殊安排可能激励的风险；存托凭证退市的风险；因多地上市酿成存托 凭证价钱互异以及受境外市集影响交易价钱大幅波动的风险；存托凭证持有东说念主权益被摊薄的 风险；已在境外上市的基础证券刊行东说念主，在持续信息表示监管方面与境内可能存在互异的风 险；境表里法律轨制、监管环境互异可能导致的其他风险等。 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金             招募说明书   本基金可根据法律法例和基金合同的约定参与融资及转融通证券出借业务，可能存在杠 杆投资风险和敌手方交易风险等融资及转融通证券出借业务独到风险。   （五）基金财产投资运营过程中的升值税   鉴于基金料理东说念主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法例、税收政 策的要求而成为征税义务东说念主，就包摄于基金的投资收益、投资求教和/或本金承担征税义务。 因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税负，由基金份额持有东说念主承担，具体 缴纳方式，届时基金料理东说念主依据税务部门要求与基金托管东说念主协商一致后确定，可能通过本基 金财产账户径直缴付，或划付至基金料理东说念主账户并自基金料理东说念主账户依据税务部门要求完成 税款申报缴纳。   （六）本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险   本基金法律文献投资章节筹商风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市 场渊博法例等作念出的概述性态状，代表了一般市集情况下本基金的长久风险收益特征。销售 机构（包括基金料理东说念主直销机构和其他销售机构）根据相关法律法例对本基金进行风险评价， 不同的销售机构接纳的评价方法也不同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律文献中风 险收益特征的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承 受智力与家具风险之间的匹配考试。   （七）其他风险 可能会濒临一些特殊的风险； 险； 诈步履、上市罢手交易等产生的风险； 来风险； 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金        招募说明书 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金               招募说明书           十八、基金合同的变更、圮绝与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例礼貌和基金合同约定可不经 基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金料理东说念主和基金托管东说念主情愿后变更并公告。 行，并自决议见效后两日内在礼貌媒介公告。   （二）《基金合同》的圮绝事由   有下列情形之一的，经履行相关模范后，                    《基金合同》应当圮绝： 衔接的；   （三）基金财产的计帐 产计帐小组，基金料理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《中华东说念主民共和国证券法》礼貌的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产计帐小组不错聘用必要的管当事人说念主员。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》圮绝情形出当前，由基金财产计帐小组统一接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐诠释；   （5）遴聘司帐师事务所对计帐诠释进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐诠释出具法 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金              招募说明书 律成见书；   （6）将计帐诠释报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的整个合理用度，计帐 用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派有规划，将基金财产计帐后的一皆剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的基金份额比例进行分派。   基金财产按下列模范送还：   （1）支付计帐用度；   （2）缴纳所欠税款；   （3）送还基金债务；   （4）按基金份额持有东说念主办有的基金份额比例进行分派。   基金财产未按前款（1）－（3）项礼貌送还前，不得分派给基金份额持有东说念主。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的筹商首要事项须实时公告；基金财产计帐诠释经适合《中华东说念主民共和国证 券法》礼貌的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律成见书后报中国证监会备案并公 告。基金财产计帐公告于基金财产计帐诠释报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清 算小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐诠释登载在礼貌网站上，并将计帐诠释指示 性公告登载在礼貌报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及筹商文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律法例礼貌的最低 期限。 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金                   招募说明书                   十九、基金合同的内容摘录      （一）基金份额持有东说念主、基金料理东说念主和基金托管东说念主的权利、义务      （1）根据《基金法》、                《运作办法》过火他筹商礼貌，基金料理东说念主的权利包括但不限于： 产； 金合同》及国度筹商法律礼貌，应呈文中国证监会和其他监管部门，并采纳必要措施保护基 金投资者的利益； 合同》礼貌的用度； 使因基金财产投资于证券所产生的权利； 借业务； 步履； 务的外部机构，并与选拔的证券策划机构刚烈相关合同，就证券策划机构应履行的格外交易 监控等职责进行约定； 如期定额投资、非交易过户、转托管和收益分派等的业务执法； 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金                  招募说明书      （2）根据《基金法》、                《运作办法》过火他筹商礼貌，基金料理东说念主的义务包括但不限于： 售、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金料理东说念主的财产互相孤苦，对所料理的不同基金差别料理，差别记账，进行证 券投资； 何第三东说念主谋取利益，不得奉求第三东说念主运作基金财产； 金合同》等法律文献的礼貌，按筹商礼貌野心并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价钱；                 、                                        《基金合同》 过火他筹商礼貌另有礼貌外，在基金信息公开表示前应予隐痛，不向他东说念主流露，但因监管机 构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科照看人提供服务需要而向其提供 的情况除外； 益；               、 托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会； 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金               招募说明书 期限不低于法律法例礼貌的最低期限； 够按照《基金合同》礼貌的时刻和方式，随时查阅到与基金筹商的公开汉典，并在支付合理 成本的条件下得到筹商汉典的复印件； 管东说念主； 承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而衔命； 《基金合同》酿成基金财产损失机，基金料理东说念主应为基金份额持有东说念主利益向基金托管东说念主追偿； 承担职责； 理东说念主承担一皆召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募期扫尾后   （1）根据《基金法》、             《运作办法》过火他筹商礼貌，基金托管东说念主的权利包括但不限于： 家法律法例步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益酿成首要损失的情形，应呈文中国证监会， 并采纳必要措施保护基金投资者的利益； 证券交易资金计帐； 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金              招募说明书   （2）根据《基金法》、             《运作办法》过火他筹商礼貌，基金托管东说念主的义务包括但不限于： 金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托工作宜； 的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产互相孤苦；对所 托管的不同的基金差别配置账户，孤苦核算，分账料理，保证不同基金之间在账户配置、资 金划拨、账册记录等方面互相孤苦； 何第三东说念主谋取利益，不得奉求第三东说念主托管基金财产； 约定，根据基金料理东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；                    《基金合同》过火他筹商礼貌另有礼貌外，在基 金信息公开表示前给以隐痛，不得向他东说念主流露，但因监管机构、司法机关等有权机关的要求， 或因审计、法律等外部专科照看人提供服务需要而向其提供的情况除外； 赎回价钱； 在各要紧方面的运作是否严格按照《基金合同》的礼貌进行；如果基金料理东说念主有未奉行《基 金合同》礼貌的步履，还应当说明基金托管东说念主是否采纳了适合的措施； 法例礼貌的最低期限； 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金                招募说明书             《基金合同》过火他筹商礼貌，召集基金份额持有东说念主大会或配合基 金料理东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会； 料理机构，并通知基金料理东说念主； 任而衔命； 东说念主因违背《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主利益向基金料理东说念主追偿；   投资东说念主办有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受，投资东说念主自依据 《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东说念主和《基金合同》确当事东说念主，直至其不 再持有本基金的基金份额。基金份额持有东说念主动作《基金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》 上书面签章或署名为必要条件。   归拢类别的每份基金份额具有同等的正当权益。   （1）根据《基金法》、《运作办法》过火他筹商礼貌，基金份额持有东说念主的权利包括但不 限于： 表决权； 仲裁； 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金                 招募说明书   （2）根据《基金法》、《运作办法》过火他筹商礼貌，基金份额持有东说念主的义务包括但不 限于：                 、招募说明书、基金家具汉典纲目等信息表示文献； 出投资决策，自行承担投资风险；      （二）基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的模范和执法      基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代表有权代 表基金份额持有东说念主出席会议并表决。基金份额持有东说念主办有的每一基金份额领有对等的投票 权。      本基金份额持有东说念主大会暂不配置日常机构。在本基金存续期内，基金份额持有东说念主大会 不错配置日常机构，日常机构的配置与运作应当根据相关法律法例和中国证监会的礼貌进 行。      （1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有东说念主大会（法律法例或 中国证监会另有礼貌的除外）：               ，《基金合同》另有约定的除外； 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金                 招募说明书 基金料理东说念主收到提议当日的基金份额野心，下同）就归拢事项书面要求召开基金份额持有东说念主 大会；           《基金合同》或中国证监会礼貌的其他应当召开基金份额持有东说念主大会的 事项。    （2）在法律法例礼貌和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有东说念主利益无本质性 不利影响的前提下，以下情况可由基金料理东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额 持有东说念主大会： 金合同》当事东说念主权利义务关系发生首要变化； 过户、转托管等业务的执法；    （1）除法律法例礼貌或《基金合同》另有约定外，基金份额持有东说念主大会由基金料理东说念主 召集；    （2）基金料理东说念主未按礼貌召集或不行召集时，由基金托管东说念主召集；    （3）基金份额持有东说念主大会未配置日常机构的，基金托管东说念主以为有必要召开基金份额持 有东说念主大会的，应当向基金料理东说念主提议书面提议。基金料理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金                招募说明书 日内决定是否召集，并书面见告基金托管东说念主。基金料理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开；基金料理东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基 金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金料理东说念主，基金料理东说念主 应当配合；    （4）基金份额持有东说念主大会未配置日常机构的，代表基金份额 10%以上（含 10%）的 基金份额持有东说念主就归拢事项书面要求召开基金份额持有东说念主大会，应当向基金料理东说念主提议书面 提议。基金料理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提议提议 的基金份额持有东说念主代表和基金托管东说念主。基金料理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议 之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提议提议的基金份额持有东说念主代表和基金料理东说念主； 基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金料理东说念主，基金 料理东说念主应当配合；    （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主就归拢事项要求召开基金 份额持有东说念主大会，而基金料理东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或总共代表基金份额 10% 以上（含 10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基 金份额持有东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会的，基金料理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不 得梗阻、侵犯；    （6）基金份额持有东说念主会议的召集东说念主负责选拔确定开会时刻、地点、方式和权益登记日。    （1）召开基金份额持有东说念主大会，召集东说念主应于会议召开前 30 日，在礼貌媒介公告。基 金份额持有东说念主大融会知应至少载明以下内容：                                          、 投递时刻和地点； 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金               招募说明书    （2）采纳通信开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东说念主决定在会议通知中说明本 次基金份额持有东说念主大会所采纳的具体通信方式、奉求的公证机关过火筹商方式和筹商东说念主、表 决成见寄交的截止时刻和收取方式。    （3）如召集东说念主为基金料理东说念主，还应另行书面通知基金托管东说念主到指定地点对表决成见的 计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面通知基金料理东说念主到指定地点对表决意 见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行书面通知基金料理东说念主和基金托管 东说念主到指定地点对表决成见的计票进行监督。基金料理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决成见 的计票进行监督的，不影响表决成见的计票效率。    基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式等法律法例或监管机构允许 的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。    （1）现场开会。由基金份额持有东说念主本东说念主出席或以代理投票授权奉求讲解托付代表出席， 现场开会时基金料理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持有东说念主大会，基金料理东说念主 或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效率。现场开会同期适合以下条件时，不错进行 基金份额持有东说念主大会议程： 的凭证及奉求东说念主的代理投票授权奉求讲解适正当律法例、《基金合同》和会议通知的礼貌， 况且持有基金份额的凭证与基金料理东说念主办有的登记汉典相符； 额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                              。若到会者在权益登记 日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原 公告的基金份额持有东说念主大会召开时刻的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项再行召集 基金份额持有东说念主大会。再行召集的基金份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基 金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）                                 。    （2）通信开会。通信开会系指基金份额持有东说念主将其对表决事项的投票以书面姿色或基 金合同约定的其他方式在表决截止日以前投递至召集东说念主指定的地址或系统。通信开会应以书 面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。    在同期适合以下条件时，通信开会的方式视为灵验： 示性公告； 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金              招募说明书 东说念主）到指定地点对表决成见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为 召集东说念主，则为基金料理东说念主）和公证机关的监督下按照会议通知礼貌的方式收取基金份额持有 东说念主的表决成见；基金托管东说念主或基金料理东说念主经通知不参加收取表决成见的，不影响表决效率； 基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                              ；若本东说念主径直出具表决 成见或授权他东说念主代表出具表决成见基金份额持有东说念主所持有的基金份额小于在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时刻的三个月以后、 六个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东说念主大会。再行召集的基金份额持有东说念主大 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东说念主径直出具表决成见或授权他东说念主 代表出具表决成见； 的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决成见的代理东说念主出具的奉求东说念主办有 基金份额的凭证及奉求东说念主的代理投票授权奉求讲解适正当律法例、《基金合同》和会议通知 的礼貌，并与基金登记机构记录相符。    （3）在法律法例和监管机构允许的情况下，本基金的基金份额持有东说念主亦可接纳其他非 书面方式授权其代理东说念主出席基金份额持有东说念主大会。    （4）在会议召开方式上，本基金亦可接纳其他非现场方式或者以现场方式与非现场方 式相团结的方式召开基金份额持有东说念主大会，会议模范比照现场开会和通信方式开会的模范进 行。表决方式上，基金份额持有东说念主也不错接纳收罗、电话或其他方式进行表决，具体方式由 会议召集东说念主确定并在会议通知中载明。    （1）议事内容及提案权    议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的首要事项，如《基金合同》的首要修改、决定 圮绝《基金合同》        、更换基金料理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法例及《基 金合同》礼貌的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额持有东说念主大会计议的其他事项。    基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召集合议的通知后，对原有提案的修改应当在基金 份额持有东说念主大会召开前实时公告。    基金份额持有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。    （2）议事模范 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金                 招募说明书      在现场开会的方式下，最初由大会主办东说念主按照下列第 7 条文定模范确定和公布监票东说念主， 然后由大会主办东说念主宣读提案，经计议后进行表决，并形成大会决议。大会主办东说念主为基金料理 东说念主授权出席会议的代表，在基金料理东说念主授权代表未能主办大会的情况下，由基金托管东说念主授权 其出席会议的代表主办；如果基金料理东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主办大会， 则由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产 生别称基金份额持有东说念主动作该次基金份额持有东说念主大会的主办东说念主。基金料理东说念主和基金托管东说念主拒 不出席或主办基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的效率。      会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元 称呼）、身份讲解文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、奉求东说念主姓名（或单元称呼） 和筹商方式等事项。      在通信开会的情况下，最初由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所通知的表决截止日历后      基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。      基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和特等决议：      （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有东说念主或其代理东说念主所持表决权的二 分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第（2）项所礼貌的须以特等决议通过事 项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。      （2）特等决议，特等决议应当经参加大会的基金份额持有东说念主或其代理东说念主所持表决权的 三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，转化基金运作方式、 更换基金料理东说念主或者基金托管东说念主、圮绝《基金合同》                       、本基金与其他基金合并以特等决议通 过方为灵验。      基金份额持有东说念主大会采纳记名方式进行投票表决。      采纳通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均以为有充分的相悖凭证 讲解，不然提交适合会议通知中礼貌的阐发基金份额持有东说念主身份文献的表决视为灵验出席的 基金份额持有东说念主，口头适合会议通知礼貌的表决成见视为灵验表决，表决成见无极不清或相 互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决成见的基金份额持有东说念主所代表的基金份额总 数。 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金                招募说明书      基金份额持有东说念主大会的各项提案或归拢项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项 表决。      （1）现场开会 动手后文书在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额持有东说念主代表与大会 召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额持有东说念主自行召集或大会天然由 基金料理东说念主或基金托管东说念主召集，关联词基金料理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持有 东说念主大会的主办东说念主应当在会议动手后文书在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额 持有东说念主代表担任监票东说念主。基金料理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效率。 果。 布表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东说念主应当进行再行盘点，再行盘点以一 次为限。再行盘点后，大会主办东说念主应当就地公布再行盘点结果。 响计票的效率。      （2）通信开会      在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授 权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金料理东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机 关对其计票过程给以公证。基金料理东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表决成见的计票进行监督 的，不影响计票和表决结果。      基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。      基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起见效。      基金份额持有东说念主大会决议自见效之日起 2 日内在礼貌媒介上公告。如果接纳通信方式 进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名 等一同公告。      基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当奉行见效的基金份额持有东说念主大会的决 议。见效的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金料理东说念主、基金托管东说念主均有 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金              招募说明书 不停力。    若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主和侧袋份 额持有东说念主差别持有或代表的基金份额或表决权适合该等比例，但若相关基金份额持有东说念主大会 召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念主办有或代表的基金份额或表决权 适合该等比例：    （1）基金份额持有东说念主期骗提议权、召集权、提名权所需单独或总共代表相关基金份额    （2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日相关 基金份额的二分之一（含二分之一）                ；    （3）通信开会的径直出具表决成见或授权他东说念主代表出具表决成见的基金份额持有东说念主所 持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）                                  ；    （4）在参与基金份额持有东说念主大会投票的基金份额持有东说念主所持有的基金份额小于在权益 登记日相关基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时刻的三个月 以后、六个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）相关基金份额的持有东说念主参与或授权他东说念主参与基金份额持有东说念主大会投票；    （5）现场开会由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主所持表决权的二分之一以上（含 二分之一）选举产生别称基金份额持有东说念主动作该次基金份额持有东说念主大会的主办东说念主；    （6）一般决议须经参加大会的基金份额持有东说念主或其代理东说念主所持表决权的二分之一以上 （含二分之一）通过；    （7）特等决议应当经参加大会的基金份额持有东说念主或其代理东说念主所持表决权的三分之二以 上（含三分之二）通过。    侧袋机制实施期间，基金份额持有东说念主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户的，应分 别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东说念主进行表决，归拢主侧袋账户内的每份基金份额具 有对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。    侧袋机制实施期间，对于基金份额持有东说念主大会的相关礼貌以本节特殊约定内容为准， 本节莫得礼貌的适用上文相关约定。 定，但凡径直援用法律法例或监管执法的部分，如将来法律法例或监管执法修改导致相关内 容被取消或变更的，基金料理东说念主经与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可径直对本部天职 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金                招募说明书 容进行修改和养息，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   （三）基金合同淹没和圮绝的事由、模范   （1）变更基金合同波及法律法例礼貌或本基金合同约定应经基金份额持有东说念主大会决议 通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例礼貌和基金合同约定可 不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金料理东说念主和基金托管东说念主情愿后变更并公告。   （2）对于《基金合同》变更的基金份额持有东说念主大会决议自表决通过之日起见效后方可 奉行，并自决议见效后两日内在礼貌媒介公告。   有下列情形之一的，经履行相关模范后，                    《基金合同》应当圮绝：   （1）基金份额持有东说念主大会决定圮绝的；   （2）基金料理东说念主、基金托管东说念主职责圮绝，在 6 个月内莫得新基金料理东说念主、新基金托管 东说念主衔接的；   （3）《基金合同》约定的其他情形；   （4）相关法律法例和中国证监会礼貌的其他情况。   （1）基金财产计帐小组：自出现《基金合同》圮绝事由之日起 30 个工作日内成立基金 财产计帐小组，基金料理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。   （2）基金财产计帐小组组成：基金财产计帐小组成员由基金料理东说念主、基金托管东说念主、符 合《中华东说念主民共和国证券法》礼貌的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基 金财产计帐小组不错聘用必要的管当事人说念主员。   （3）基金财产计帐小组职责：基金财产计帐小组负责基金财产的督察、清理、估价、 变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （4）基金财产计帐模范： 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金              招募说明书 成见书；   （5）基金财产计帐的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不行及 时变现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的整个合理用度，计帐 用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产计帐的分派有规划，将基金财产计帐后的一皆剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的基金份额比例进行分派。   基金财产按下列模范送还：   （1）支付计帐用度；   （2）缴纳所欠税款；   （3）送还基金债务；   （4）按基金份额持有东说念主办有的基金份额比例进行分派。   基金财产未按前款（1）－（3）项礼貌送还前，不得分派给基金份额持有东说念主。   计帐过程中的筹商首要事项须实时公告；基金财产计帐诠释经适合《中华东说念主民共和国证 券法》礼貌的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律成见书后报中国证监会备案并公 告。基金财产计帐公告于基金财产计帐诠释报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清 算小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐诠释登载在礼貌网站上，并将计帐诠释指示 性公告登载在礼貌报刊上。   基金财产计帐账册及筹商文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律法例礼貌的最低 期限。   （四）争议处罚方式   各方当事东说念主情愿，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》筹商的一切争议，如经友 好协商或者调和未能处罚的，任何一方均应将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金            招募说明书 该会届时灵验的仲裁执法进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是结尾的，对各方当事东说念主 均有不停力，除非仲裁裁决另有礼貌， 仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东说念主应坚守各自的职责，接续诚实、勤勉、尽责地履行基金 合同礼貌的义务，珍爱基金份额持有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中华东说念主民共和国法律（不包括香港、澳门特等行政区和台湾地区法律） 统领。   （五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金料理东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公场面 和营业场面查阅。 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金                    招募说明书                  二十、基金托管合同的内容摘录   （一）基金料理东说念主   称呼：中银基金料理有限公司   住所：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼   法定代表东说念主：章砚   配置日历：2004 年 8 月 12 日   批准配置机关及批准配置文号：中国证监会、证监基金字2004 93 号   组织姿色：有限职责公司   注册老本：东说念主民币壹亿元   存续期限：持续策划   筹商电话：       （021）38848999   （二）基金托管东说念主   称呼：中国农业银行股份有限公司   注册地址：北京市东城区开国门内大街 69 号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座九层   邮政编码：100031   法定代表东说念主：谷澍   成马上间：2009 年 1 月 15 日   基金托管经验批文及文号：中国证监会证监基字199823 号   批准配置机关和批准配置文号：中国银监会银监复200913 号   注册老本：34,998,303.4 万元东说念主民币   存续期间：持续策划   策划范围：摄取公众入款；披发短期、中期、长久贷款；办理国表里结算；办理单子承 兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担 保；代理收付款项；提供督察箱服务；代理资金计帐；种种汇兑业务；代理政策性银行、外 国政府和国际金融机构贷款业务；贷款承诺；组织或参加银团贷款；外汇入款；外汇贷款； 外汇汇款；外汇借款；刊行、代理刊行、买卖或代理买卖股票之外的外币有价证券；外汇票 据承兑和贴现；自营、代客外汇买卖；外币兑换；外汇担保；资信访问、商榷、见证业务； 企业、个东说念主财务照看人服务；证券公司客户交易结算资金存管业务；证券投资基金托管业务； 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金               招募说明书 企业年金托管业务；产业投资基金托管业务；及格境外机构投资者境内证券投资托管业务； 代理通达式基金业务；电话银行、手机银行、网上银行业务；金融繁衍家具交易业务；经国 务院银行业监督料理机构等监管部门批准的其他业务；保障兼业代理业务。   （三）基金托管东说念主对基金料理东说念主的业务监督和核查 例、投资限制等进行监督。   本基金的投资范围为具有精粹流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的股票（含主 板、创业板过火他经中国证监会允许上市的股票、存托凭证）                           、港股通标的股票、债券（包 括国债、央行单子、金融债券、企业债券、公司债券、中期单子、短期融资券、超短期融资 券、次级债券、政府支撑债券、政府支撑机构债券、地点政府债券、可交换债券、可转化债 券（含分离交易可转债）过火他经中国证监会允许投资的债券）、股指期货、国债期货、股 票期权、资产支撑证券、债券回购、同行存单、银行入款（包含合同入款、如期入款过火他 银行入款）     、货币市集用具以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须 适合中国证监会相关礼貌）            。   本基金还可根据法律法例参与融资及转融通证券出借业务。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东说念主在履行适合模范后，可 以将其纳入投资范围。   本基金股票资产投资比例不低于基金资产的 80%，其中投资于标的指数成份股过火备 选成份股的比例不低于非现金基金资产的 80%。其中，投资于港股通标的股票的比例不超 过股票资产的 50%。每个交易日日终在扣除国债期货、股指期货和股票期权合约需缴纳的 交易保证金后，本基金保留的现金或投资于到期日在一年以内的政府债券的比例总共不低于 基金资产净值的 5%。其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金料理东说念主在履行适合模范 后，不错养息上述投资品种的投资比例。 基金托管东说念主按下述比例和养息期限进行监督：   （1）本基金股票资产（含存托凭证）投资比例不低于基金资产的 80%，投资于标的指 数成份股过火备选成份股（含存托凭证）的比例不低于非现金基金资产的 80%；其中，投 资于港股通标的股票的比例不逾越股票资产的 50%；   （2）本基金每个交易日日终在扣除国债期货、股指期货和股票期权合约需缴纳的交易 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金                招募说明书 保证金后，本基金保留的现金或投资于到期日在一年以内的政府债券的比例总共不低于基金 资产净值的 5%。其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券（归拢家公司在内地和香港市集同期上市的 A+H 股合并野心），其市值不逾越基金资产净值的 10%；   （4）本基金料理东说念主料理的、且由本基金托管东说念主托管的一皆基金持有一家公司刊行的证 券（归拢家公司在内地和香港市集同期上市的 A+H 股合并野心），不逾越该证券的 10%，                                            ；   （5）本基金投资于归拢原始权益东说念主的种种资产支撑证券的比例，不得逾越基金资产净 值的 10%；   （6）本基金持有的一皆资产支撑证券，其市值不得逾越基金资产净值的 20%；   （7）本基金持有的归拢（指归拢信用级别）资产支撑证券的比例，不得逾越该资产支 持证券范围的 10%；   （8）本基金料理东说念主料理的、且由本基金托管东说念主托管的一皆基金投资于归拢原始权益东说念主 的种种资产支撑证券，不得逾越其种种资产支撑证券总共范围的 10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支撑证券。基金持 有资产支撑证券期间，如果其信用等级下落、不再适合投资模范，应在评级诠释发布之日起   （10）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不逾越本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不逾越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （11）本基金的基金资产总值不得逾越基金资产净值的 140%；   （12）本基金若投资股指期货，在职何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不 得逾越基金资产净值的 10%；在职何交易日日终，持有的买入国债期货合约和股指期货合 约价值与有价证券市值之和，不得逾越基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、债 券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支撑证券、买入返售金融资产（不含质押式 回购）等；在职何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得逾越基金持有的股票总市 值的 20%；在职何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得逾越上一 个交易日基金资产净值的 20%；基金所持有的股票市值、买入、卖出股指期货合约价值， 总共（轧差野心）应当适合基金合同对于股票投资比例的筹商约定；   （13）本基金若投资国债期货，在职何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不 得逾越基金资产净值的 15%；在职何交易日日终，持有的买入国债期货合约和股指期货合 约价值与有价证券市值之和，不得逾越基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、债 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金                招募说明书 券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支撑证券、买入返售金融资产（不含质押式 回购）等；在职何交易日日终，持有的卖出洋债期货合约价值不得逾越基金持有的债券总市 值的 30%；本基金在职何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得超 过上一交易日基金资产净值的 30%；基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债 券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，总共（轧差野心）应当适合基金合同对于债券投 资比例的筹商约定；   （14）本基金若投资股票期权，因未平仓的股票期权合约支付和收取的权利金总额不得 逾越基金资产净值的 10%；开仓卖出认购股票期权的，应持有足额标的证券；开仓卖出认 沽股票期权的，应持有合约行权所需的全额现金或交易所执法认同的可冲抵期权保证金的现 金等价物；未平仓的股票期权合约面值不得逾越基金资产净值的 20%。其中，合约面值按 照行权价乘以合约乘数野心；基金投资股票期权适合基金合同约定的比例限制（如股票仓位、 个股占比等）、投资标的和风险收益特征；   （15）本基金料理东说念主料理的、且由本基金托管东说念主托管的一皆通达式基金（包括通达式基 金以及处于通达期的如期通达式基金）持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得逾越该上 市公司可流通股票的 15%；本基金料理东说念主料理的、且由本基金托管东说念主托管的一皆投资组合 持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得逾越该上市公司可流通股票的 30%；完全按照 筹商指数的组成比例进行证券投资的通达式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不 受前述比例限制；   （16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值总共不得逾越基金资产净值的 15%， 因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金料理东说念主之外的身分致使基金不符 合前款所礼貌比例限制的，基金料理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （17）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；   （18）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票奉行；   （19）本基金参与转融通证券出借业务，应当遵命以下交易限制： 个交易日以上的出借证券应纳入《流动性风险料理礼貌》所述流动性受限证券的范围； 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金                招募说明书   因证券、期货市集波动、证券刊行东说念主合并、基金范围变动等基金料理东说念主之外的身分致使 基金投资不适合前述第（19）所礼貌比例限制的，基金料理东说念主不得新增转融通证券出借业务；   （20）本基金参与融资业务后，在职何交易日日终，持有的融资买入股票与其他有价证 券市值之和，不得逾越基金资产净值的 95%；   （21）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除第（2）、        （9）          、（16）、               （17）、                   （19）条之外，因证券、期货市集波动、证券刊行东说念主合并、 标的指数成份股养息、标的指数成份股流动性限制、基金范围变动等基金料理东说念主之外的身分 致使基金投资比例不适合上述礼貌投资比例的，基金料理东说念主应当在 10 个交易日内进行养息， 但中国证监会礼貌的特殊情形除外。法律法例另有礼貌的，从其礼貌。   基金料理东说念主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适合基金合同 的筹商约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适合基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同见效之日起动手。   如果法律法例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，基金料理东说念主在履行适合 模范后，以变更后的礼貌为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，在履 行适合模范后本基金投资不再受相关限制。 一）项基金投资防停步履进行监督。   根据法律法例筹商基金从事的关联交易的礼貌，基金料理东说念主和基金托管东说念主应预先互相提 供与本机构有控股关系的鼓动或与本机构有首要蛮横关系的公司名单过火更新，并以两边约 定的方式提交，确保所提供的关联交易名单的确实性、无缺性、全面性。基金料理东说念主有职责 督察确实、无缺、全面的关联交易名单，并负责实时更新该名单。名单变更后一方应实时发 送给基金托管东说念主，基金托管东说念主应实时阐发已著名单的变更。如果基金托管东说念主在运作中严格遵 循了监督经由，基金料理东说念主仍违法进行关联交易，并酿成基金资产损失的，由基金料理东说念主承 担职责，基金托管东说念主有权向中国证监会诠释。   基金料理东说念主运用基金财产买卖基金料理东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓动、现实按捺东说念主或者 与其有首要蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联交 易的，应当适合基金的投资标的和投资策略，遵从基金份额持有东说念主利益优先原则，驻防利益 粉碎，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集平允合理价钱奉行。相关交易必须预先 得到基金托管东说念主的情愿，并按相关法律法例给以表示。首要关联交易应提交基金料理东说念主董事 会审议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金料理东说念主董事会应至少每半年对关联交易 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金             招募说明书 事项进行审查。 债券市集进行监督。基金料理东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供经在意选拔的、本 基金适用的银行间债券市集交易敌手名单，并约定各交易敌手所适用的交易结算方式。基金 托管东说念主监督基金料理东说念主是否按事前提供的银行间债券市集交易敌手名单进行交易。基金料理 东说念主不错每半年对银行间债券市集交易敌手名单进行更新，如基金料理东说念主根据市集情况需要临 时养息银行间债券市集交易敌手名单，应向基金托管东说念主说明根由，在与交易敌手发生交易前 与基金托管东说念主协商一致。基金料理东说念主收到基金托管东说念主书面阐发后，被阐发养息的名单动手生 效，新名单见效前已与本次剔除的交易敌手所进行但尚未结算的交易，仍应按照合同进行结 算。基金料理东说念主负责对交易敌手的资信按捺，按银行间债券市集的交易执法进行交易，基金 托管东说念主则根据银行间债券市集成交单对合同履行情况进行监督，但不承担交易敌手不履行合 同酿成的损失。如基金托管东说念主过后发现基金料理东说念主莫得按照预先约定的交易敌手或交易方式 进行交易时，基金托管东说念主应实时提醒基金料理东说念主，基金托管东说念主不承担由此酿成的相应损构怨 职责。如基金料理东说念主在基金投资运作之前未向基金托管东说念主提供银行间债券市集交易敌手名单 的，视为基金料理东说念主认同全市集交易敌手。 款进行监督。   基金投资银行入款的，基金料理东说念主应根据法律法例的礼貌及基金合同的约定，建立投资 轨制、审慎选拔入款银行，作念好风险按捺；并按照基金托管东说念主的要求配合基金托管东说念主完成相 关业务办理。 系统和专科东说念主员，制定科学合理的投资策略和风险料理轨制，完善业务经由，灵验驻防和控 制风险，基金托管东说念主将对基金参与出借业务进行监督和复核。 类基金份额净值野心、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分派、相关信息 表示、基金宣传推介材料中登载基金功绩进展数据等进行监督和核查。   如果基金料理东说念主未经基金托管东说念主的审核私行将空幻的功绩进展数据印制在宣传推介材 料上，则基金托管东说念主对此不承担相应职责，并将在发现后立即诠释中国证监会。 置和信息表示等方面的复核和监督。当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金               招募说明书 据最大限定保护基金份额持有东说念主利益的原则，基金料理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商榷 司帐师事务所成见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。 进行监督。   （1）流通受限证券与上文说起的流动性受限资产并不完全一致，包括由相关法律法例 及中国证监会表率的非公开采行股票、公开采行股票网下配售部分等在刊行时明确一如期限 锁如期的可交易证券，不包括由于发布首要音书或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上 市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。基金投资流通受限证券，还应遵命《对于基 金投资非公开采行股票等流通受限证券筹商问题的通知》等筹商法律法例礼貌。   （2）在初次投资流通受限证券之前，基金料理东说念主应当制定相关投资决策经由、风险控 制轨制、流动性风险按捺预案等规章轨制。基金料理东说念主应当根据基金流动性的需要合理安排 流通受限证券的投资比例，并在风险按捺轨制中明确具体比例，幸免基金出现流动性风险。 上述规章轨制须经基金料理东说念主董事会批准。上述规章轨制经董事融会过之后，基金料理东说念主应 当将上述规章轨制以及董事会批准上述规章轨制的决议提交给基金托管东说念主。   （3）在投资流通受限证券之前，基金料理东说念主应至少提前一个交易日向基金托管东说念主提供 筹商流通受限证券的相关信息，具体应当包括但不限于如下文献（如有）：   拟刊行数目、订价依据、监管机构的批准讲解文献复印件、基金料理东说念主与承销商刚烈的 销售合同复印件、缴款通知书、基金拟认购的数目、价钱、总成本、划款账号、划款金额、 划款时刻文献等。基金料理东说念主应保证上述信息的确实、无缺。   （4）基金托管东说念主在监督基金料理东说念主投资流通受限证券的过程中，如以为因市集出现剧 烈变化导致基金料理东说念主的具体投资步履可能对基金财产酿成较大风险，基金托管东说念主有权要求 基金料理东说念主对该风险的放置或驻防措施进行补充和整改，并作念出版面说明。不然，基金托管 东说念主经预先书面见告基金料理东说念主，有权断绝奉行其筹商指示。因断绝奉行该指示酿成基金财产 损失的，基金托管东说念主不承担任何职责，并有权诠释中国证监会。   （5）基金料理东说念主应保证基金投资的流通受限证券登记存管在本基金名下，并保证基金 托管东说念主大约闲居查询。因基金料理东说念主原因产生的流通受限证券登记存管问题，酿成基金财产 的损失或基金托管东说念主无法安全督察基金财产的职责与损失，由基金料理东说念主承担。   （6）如果基金料理东说念主未按照本合同的约定向基金托管东说念主报送相关数据或者报送了子虚 的数据，导致基金托管东说念主不行履行基金托管东说念主职责的，基金料理东说念主应照章承担相应法律后果。 除基金托管东说念主未能依据基金合同及本合同履行职责外，因投资流通受限证券产生的损失，基 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金             招募说明书 金托管东说念主按照本合同履行监督职责后不承担上述损失。 和基金合同的礼貌，应实时以书面姿色通知基金料理东说念主限期纠正。基金料理东说念主应积极配合和 协助基金托管东说念主的监督和核查。基金料理东说念主收到通知后应不才一工作日前实时查对并以书面 姿色给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证，说明违法原因及纠 正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内, 基金托管东说念主有权随时对通知县 项进行复查, 督促基金料理东说念主改正。基金料理东说念主对基金托管东说念主通知的违法事项未能在限期内 纠正的，基金托管东说念主应诠释中国证监会。基金托管东说念主发现基金料理东说念主依据交易模范照旧见效 的投资指示违背法律、行政法例和其他筹商礼貌，或者违背基金合同约定的，应当立即通知 基金料理东说念主，并诠释中国证监会。 基金业务奉行核查。对基金托管东说念主发出的书面指示，基金料理东说念主应在礼貌时刻内复兴并改正， 或就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按照法例要求需向中国证监会报 送基金监督诠释的事项，基金料理东说念主应积极配合提供相关数据汉典和轨制等。 金料理东说念主限期纠正，并将纠正结果诠释中国证监会。基金料理东说念主无梗直根由，断绝、阻难对 方根据本合同礼貌期骗监督权，或采纳拖延、讹诈等技能妨碍对方进行灵验监督，情节严重 或经基金托管东说念主提议申饬仍不改正的，基金托管东说念主应诠释中国证监会。   （四）基金料理东说念主对基金托管东说念主的业务核查 托管东说念主安全督察基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户、复核基金 料理东说念主野心的基金资产净值和种种基金份额净值、根据基金料理东说念主指示办理计帐交收、相关 信息表示和监督基金投资运作等步履。 行或无故蔓延奉行基金料理东说念主资金划拨指示、流露基金投资信息等违背《基金法》、基金合 同、本合同过火他筹商礼貌时，应实时以书面姿色通知基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收 到通知后应不才一工作日前实时查对并以书面姿色给基金料理东说念主发出回函，说明违法原因及 纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金料理东说念主有权随时对通知 事项进行复查,督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积极配合基金料理东说念主的核查步履，包括 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金             招募说明书 但不限于：提交相关汉典以供基金料理东说念主核查托管财产的无缺性和确实性，在礼貌时刻内答 复基金料理东说念主并改正。 金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果诠释中国证监会。基金托管东说念主无梗直根由，断绝、阻难对 方根据本合同礼貌期骗监督权，或采纳拖延、讹诈等技能妨碍对方进行灵验监督，情节严重 或经基金料理东说念主提议申饬仍不改正的，基金料理东说念主应诠释中国证监会。   （五）基金财产的督察   （1）基金财产应孤苦于基金料理东说念主、基金托管东说念主、证券策划机构的固有财产。   （2）基金托管东说念主应安全督察基金财产。未经基金料理东说念主依据正当模范作出的正当合规 指示，基金托管东说念主不得自走运用、贬责、分派基金的任何财产。   （3）基金托管东说念主按照礼貌开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户。   （4）基金托管东说念主对所托管的不同基金财产差别配置账户，孤苦核算，分账料理，确保 基金财产的无缺与孤苦。   （5）基金托管东说念主根据基金料理东说念主的指示，按照基金合同和本合同的约定督察基金财产， 如有特殊情况两边可另行协商处罚。   （6）对于因认（申）购、基金投资产生的应收资产，应由基金料理东说念主负责与筹商当事 东说念主确定到账日历并通知基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主应及 时通知基金料理东说念主采纳措施进行催收。由此给基金财产酿成损失的，基金托管东说念主对此不承担 相应职责，但应给予必要的协助与配合。   （7）除依据法律法例和基金合同的礼貌外，基金托管东说念主不得奉求第三东说念主托管基金财产。   （1）基金召募期间的资金应存于基金料理东说念主在具有托管经验的交易银行开设的基金认 购专户。该账户由基金料理东说念主开立并料理。   （2）基金召募期满或基金罢手召募时，召募的基金份额总额、基金召募金额、基金份 额持有东说念主东说念主数适合《基金法》、              《运作办法》等筹商礼貌后，基金料理东说念主应将属于基金财产的 一皆资金划入基金托管东说念主开立的基金托管资金账户，同期在礼貌时刻内，遴聘适合《中华东说念主 民共和国证券法》礼貌的司帐师事务所进行验资，出具验资诠释。出具的验资诠释由参加验 资的 2 名或 2 名以上中国注册司帐师署名方为灵验。 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金            招募说明书   （3）若基金召募期限届满，未能达到基金合同见效的条件，由基金料理东说念主按礼貌办理 退款等事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。   基金料理东说念主指定基金托管东说念主为本基金的第三方存管银行，本基金第三方存管账户即托管 账户，基金料理东说念主按照基金托管东说念主要求提供开户所需汉典。   （1）基金料理东说念主在中国证券登记结算有限职责公司为基金开立本基金的证券账户，账 户称呼以现实开立为准。   （2）基金证券账户的开立和使用，限于舒适开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和基 金料理东说念主不得出借或未经对方情愿私行转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账 户进行本基金业务之外的行动。   （3）基金证券账户资产的料理和运用由基金料理东说念主负责。   基金料理东说念主负责开立本基金的证券资金账户，并配合基金托管东说念主办理客户交易结算签约 手续。证券资金账户开立后，基金料理东说念主将证券资金账户的开户汉典（复印件）加盖业务专 用章后交基金托管东说念主留存，实时向基金托管东说念主派遣证券资金账户密码。基金料理东说念主对质券资 金账户不配置每笔汇划资金上限和当日累计汇划资金上限。证券资金账户与托管账户之间的 资金划拨由基金料理东说念主向基金托管东说念主发送银证转账指示（托管账户与证券资金账户之间资金 交游划拨的指示），基金托管东说念主按照基金料理东说念主的灵验银证转账指示完成资金划拨。   本基金交易所证券交易资金接纳第三方存管模式，即用于证券交易结算资金全额存放在 基金料理东说念主为本基金开设的证券资金账户中，场内的证券交易资金计帐由基金料理东说念主所选拔 的证券策划机构负责。基金托管东说念主不负责办理场内的证券交易资金计帐，也不负责督察证券 资金账户内存放的资金。   基金合同见效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限职责公司、银 行间市集计帐所股份有限公司的筹商礼貌，以基金的口头在中央国债登记结算有限职责公 司、银行间市集计帐所股份有限公司开立债券托管与结算账户，并代表基金进行银行间市集 债券的结算。基金料理东说念主代表基金刚烈寰宇银行间债券市集债券回购主合同。   （1）因业务发展需要而开立的其他账户，不错根据法律法例和基金合同的礼貌，在基 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金                 招募说明书 金料理东说念主和基金托管东说念主商议后开立。新账户按筹商执法使用并料理。   （2）法律法例等筹商礼貌对相关账户的开立和料理另有礼貌的，从其礼貌办理。   基金财产投资的筹商什物证券、银行如期入款存单等有价凭证由基金托管东说念主负责妥善保 管，督察凭证由基金托管东说念主办有。什物证券的购买和转让，由基金托管东说念主根据基金料理东说念主的 指示办理。属于基金托管东说念主现实灵验按捺下的什物证券在基金托管东说念主督察期间的损坏、灭失， 由此产生的职责应由基金托管东说念主承担。基金托管东说念主对基金托管东说念主之外机构现实灵验按捺的证 券不承担督察职责。   由基金料理东说念主代表基金签署的、与基金筹商的首要合同的原件差别由基金料理东说念主、基金 托管东说念主督察。除合同另有礼貌外，基金料理东说念主在代表基金签署与基金筹商的首要合同期应保 证基金一方持有两份以上的原来，以便基金料理东说念主和基金托管东说念主至少各持有一份原来的原 件。首要合同的督察期限不低于法律法例的礼貌。   （六）基金资产净值的野心、复核与完成的时刻及模范   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   种种基金份额净值是按照每个估值日闭市后，种种基金份额的基金资产净值除以当日该 类基金份额的余额数目野心，均精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。基金料理东说念主 不错配置大额赎回情形下的净值精度救急养息机制。遇特殊情况，为保护基金份额持有东说念主利 益，基金料理东说念主与基金托管东说念主协商一致，可阶段性养息基金份额净值野心精度并进行相应公 告，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。国度另有礼貌的，从其礼貌。   基金料理东说念主每个估值日野心基金资产净值及种种基金份额净值，经基金托管东说念主复核无误 后，按礼貌公告。   基金料理东说念主应每个估值日对基金资产估值。但基金料理东说念主根据法律法例或基金合同的规 定暂停估值时除外。基金料理东说念主每个估值日对基金资产估值后，将种种基金份额净值结果发 送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金料理东说念主按约定对外公布。   （七）基金份额持有东说念主名册的督察 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金                   招募说明书   本基金的基金料理东说念主和基金托管东说念主须差别妥善督察的基金份额持有东说念主名册，包括基金合 同见效日、基金合同圮绝日、基金权益登记日、基金份额持有东说念主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有东说念主名册。基金份额持有东说念主名册的内容至少应包括持有 东说念主的称呼和持有的基金份额。   基金份额持有东说念主名册由登记机构编制，由基金料理东说念主审核并提交基金托管东说念主督察。基金 托管东说念主有权要求基金料理东说念主提供任意一个交易日或一皆交易日的基金份额持有东说念主名册，但应 提前通知基金料理东说念主，基金料理东说念主应实时提供，无合理根由不得拖延或断绝提供。   基金料理东说念主应实时向基金托管东说念主提交基金份额持有东说念主名册。每年 6 月 30 日和 12 月 31 日的基金份额持有东说念主名册应于下月前十个工作日内提交；基金合同见效日、基金合同圮绝日 等波及到基金要紧事项日历的基金份额持有东说念主名册应于发生辰后十个工作日内提交。   基金料理东说念主和基金托管东说念主应妥善督察基金份额持有东说念主名册，保存期限不低于法律法例的 礼貌。基金托管东说念主不得将所督察的基金份额持有东说念主名册用于基金托管业务之外的其他用途， 并应遵命隐痛义务。若基金料理东说念主或基金托管东说念主由于自身原因无法妥善督察基金份额持有东说念主 名册，应按筹商法例礼貌各自承担相应的职责。   （八）争议处罚方式   因本合同产生或与之相关的一切争议，两边当事东说念主应通过协商处罚，协商不行处罚的， 任何一方均应当将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照该会届时灵验的仲裁执法进 行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是结尾的，对两边当事东说念主均有不停力。除非仲裁裁决 另有礼貌，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金料理东说念主和基金托管东说念主职责，各自接续诚实、勤勉、 尽责地履行基金合同和本托管合同礼貌的义务，珍爱基金份额持有东说念主的正当权益。   本合同适用中华东说念主民共和国（就本合同而言，不包括香港特等行政区、澳门特等行政区 和台湾地区）法律并从其解释。   （九）托管合同的圮绝与修改   本合同两边当事东说念主经协商一致，不错对合同进行修改。修改后的新合同，其内容不得与 基金合同的礼貌有任何粉碎。 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金            招募说明书   （1）基金合同圮绝；   （2）基金托管东说念主驱散、照章被破除、歇业或由其他基金托管东说念主接管基金资产；   （3）基金料理东说念主驱散、照章被破除、歇业或由其他基金料理东说念主接管基金料理权；   （4）发生法律法例、中国证监会或基金合同礼貌的圮绝事项。 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金                         招募说明书                二十一、对基金份额持有东说念主的服务   基金料理东说念主承诺为基金份额持有东说念主提供一系列的服务。以下是主要的服务内容，基金管 理东说念主有权根据基金份额持有东说念主的需要和市集的变化，加多或变更服务容貌。   （一）基金份额持有东说念主办续信息服务 阅对账单信息。 持有东说念主可通过以下方式向基金料理东说念主办理定制电子对账单、纸质对账单：1）拨打基金料理 东说念主客服热线（400-888-5566 转东说念主工服务）定制；2）登录基金料理东说念主官网（www.bocim.com） 定制。具体查阅和定制执法可拨打客服热线商榷。当基金份额持有东说念主接收持续信息服务的 手机号码、电子邮箱、邮寄地址等信息省略、填写有误或发生变更时，可通过拨打基金管 理东说念主客服热线（400-888-5566 转东说念主工服务）更新修改，以幸免无法实时接收相关信息。   基金料理东说念主将采纳以电子账单为主的账单服务方式， 但接续为有需求的基金份额持有 东说念主提供纸质账单服务，基金份额持有东说念主可通过料理东说念主客服热线（400-888-5566 转东说念主工服务） 订制纸质账单。   电子对账单经互联网传送，可能因邮件服务器剖析等问题无法闲居自大原发送内容，也 无法完全保证其安全性与实时性。因此基金料理东说念主分歧电子邮件或短信息电子化账单的投递 作念出承诺和保证，也分歧因互联网或通信等原因酿成的信息不无缺、流露等而导致的径直或 转折毁伤承担任何补偿职责。   （二）网上交易、查询服务   基金投资者可通过销售机构网站或 APP 等客户端办理认购、申购、赎回及信息查询。 基金料理东说念主也可利用其官方网站（www.bocim.com）、官方微深信务号（在微信中搜索公众 号“中银基金”并选拔心情）或者官方 APP 客户端（在各大手机应用商城搜索“中银基金”下 载安设）等为直销投资者提供基金网上交易、查询服务。具体业务执法请向相关机构商榷。   （三）客户服务中心电话服务   客户服务中心自动语音系统 400-888-5566、021-3883 4788，提供全天 24 小时基金净值 信息、账户交易情况、基金家具与服务等信息查询。 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金             招募说明书   （四）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法阐明的内容，请通过上述方式筹商本基 金料理东说念主。请确保投资前，您/贵机构照旧全面阐明了本招募说明书。 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金             招募说明书                    二十二、其他应表示事项 本基金的其他应表示事项将严格按照《基金法》、                      《运作办法》、                            《销售办法》、                                  《信息表示办法》 等相关法律法例礼貌的内容与方式进行表示，并在礼貌媒介上公告。 中银中证 A500 指数增强型证券投资基金               招募说明书               二十三、招募说明书的存放及查阅方式   招募说明书公布后，应当差别置备于基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的住所， 供公众查阅、复制。投资东说念主在支付工本费后，可在合理时刻内取得上述文献复制件或复印件。 投资东说念主也可在基金料理东说念主指定的网站上进行查阅。   基金料理东说念主和基金托管东说念主应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。                 二十四、备查文献   （一）本基金备查文献包括下列文献：   （二）备查文献的存放地点和投资者查阅方式：  以上备查文献存放在基金料理东说念主、基金托管东说念主所在地，供公众查阅。投资东说念主在支付工本 费后，可在合理时刻内取得上述文献复制件或复印件。                               中银基金料理有限公司